深圳网贷机构备案登记合规情况之自查清单

各网贷机构：
继厦门、上海、广东、湖南等地发布网络借贷信息中介机构备案登记管理办法征求意见稿后，2017年7月3日，深圳市金融办在官网公布了《深圳市网络借贷信息中介机构备案登记管理办法（征求意见稿）》,该征求意见稿一经发布，即引起各网贷机构、律师、专家学者广泛关注，深圳市网贷机构备案登记工作即将全面展开。
为助力各网贷机构顺利完成备案登记，为下一步配合律师进行法律尽职调查及出具法律意见书作好更为充分的准备，广东华商律师事务所牛万春、舒佑丹律师在对征求意见稿研究讨论的基础上，出具本网贷机构备案登记合规情况之自查清单，敬请各机构对照自查。
基本信息
1.机构名称中是否含有“网络借贷信息中介”字样？
2.机构经营范围中是否含有“网络借贷信息中介服务”等相关内容？
3.机构是否在深圳市行政辖区内设立？哪个区（含新区、前海合作区）？
4.机构注册地址是否为居住用地？
5.机构注册地址和经营地址是否一致？
6.机构注册资本是否缴足？
7.机构是否存在虚假出资、抽逃出资或其他出资不实的情形？
8.机构是否已加入深圳市互联网金融协会或其他相关行业协会？
关于股权结构
9.机构是否有直接或间接参股的境外股东，如有，是否取得外资准入金融行业的相关批准或许可？
10.机构是否存在国有控股或参股的情况？如有，是否取得国资相关批准文件？
11.机构股东是否签署信托持股、委托持股或类似相关协议安排？
12.机构是否存在子公司（包括持股5%以上的金融企业、上市公司及持股20%以上其他企业）、分支机构及其他关联机构（受同一控股股东/实际控制人控制的金融企业、资产管理机构或相关服务机构）？如有，请逐一说明名称、所在地、负责人、法律关系（公司持股情况或关联关系）和主要业务等。
13.机构子公司、分支机构及其他关联机构是否从事网贷信息中介业务？是否申请办理网贷信息中介机构备案登记？是否已实际开展业务？
14.机构是否存在主要合作机构（包括但不限于借款人推介机构、担保机构等）？如有，请逐一说明主要合作机构名称、合作内容和方式。
15.机构个人股东是否存在犯罪记录？
关于实际控制人
16.机构是否有控股股东？
17.机构是否有实际控制人？如有，请说明实际控制人的持股情况及在机构的任职情况。
18.股东之间是否签署了一致行动人协议或安排？如有，请简要描述。
董事、监事和高级管理人员
19.机构高级管理人员是否有3名以上？是否从事金融业相关工作5年以上？是否具有大学本科以上学历？
注：本清单所称高级管理人员，包括网络借贷信息中介机构的董事长、总经理、副总经理和财务、风控、法律合规、稽核审计部门负责人以及实际履行上述职务的人员。
20.机构董事、监事和高级管理人员是否有犯罪记录或严重不良信用记录？
21.机构董事、监事和高级管理人员是否曾担任破产清算的公司、企业的董事、监事或高级管理人员？是否对该公司、企业的破产负有个人责任？自该公司、企业破产清算完结之日起是否未满3年？
22.机构董事、监事和高级管理人员是否曾担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人和高级管理人员？是否对因违法被吊销营业执照、责令关闭负有个人责任？自该公司、企业被吊销营业执照之日起是否未满3年？
23.机构董事、监事和高级管理人员是否被国家金融监管部门取消董事、监事或高级管理人员任职资格？
24.机构董事、监事和高级管理人员是否存在被禁止从事金融行业工作而期限未满的情形？
25.机构法定代表人、董事、监事和高级管理人员是否有明确的职责分工？
基本运营条件
26.机构是否有固定、合法的经营场所，是否合法拥有前述经营场所的使用权（租赁、产权等）？
27.机构经营场所面积是否超过100平方米？
28.机构是否能够提供业务系统数据的技术接口？
29.机构信息系统的软硬件设备及系统数据是否存放在深圳市行政辖区内？
30.机构是否设置数据管理部门？是否设在深圳市行政辖区内？
31.机构是否设置风险合规部门？是否具有网贷信息中介服务的风险管理能力？
32.机构是否设置独立的销售监督部门？
33.机构是否设立独立的投诉受理部门？
公司章程及相关管理制度
34.机构章程的订立、修改是否经股东会或股东大会审议通过？是否依法完成变更登记手续？
35.机构章程的内容是否违反我国《公司法》等相关法律法规？
36.机构是否制定股东会、董事会、监事会议事规则？
37.机构是否建立网络安全保护管理制度？
38.机构是否建立客户真实身份认证制度？
39.机构是否建立风险管理制度？
40.机构是否建立反欺诈、反洗钱和反恐怖融资制度？
41.机构是否建立信息披露制度？
42.机构是否建立重大事件应急预案（制度）？
43.机构是否建立合格投资者风险揭示制度、合格投资者内部审核流程及相关制度？
44.机构是否建立外部风险识别、评估和分析制度？
45.机构是否建立相关业务环节的授权制度？
46.机构是否建立资料保存及档案管理制度？
47.机构各部门是否职责明确、相互制约，是否具有合理、明确的授权分工，操作相互独立？
信息披露
48.机构是否在官方网站、APP等渠道首页醒目位置建立信息披露专栏？
49.机构是否已对股东（持股5%以上）与高管信息进行披露？
50.机构是否定期以公告形式向公众披露年度报告、法律法规、网络借贷有关监管规定，以及审计和信息安全等级保护测评结果？
51.机构是否向出借人充分披露借款人基本信息？
52.机构是否向出借人充分披露融资项目基本信息、风险评估及可能产生的风险结果？
53.机构是否向出借人充分披露已撮合未到期融资项目资金运用情况？
54.机构是否向出借人充分披露本机构所撮合的借贷项目等经营管理信息？
55.机构是否在线下物理场所置备披露上述信息的报告，供公众查阅？
业务模式合法合规情况
56.机构是否已实际开展经营活动？
57.机构是否被市金融办要求整改？如有，是否已经市金融办验收合格？
58.机构主要资金结算账户（包括专用账户）是否开设在商业银行在深圳市行政辖区内的分支机构？
59.机构是否与在深圳市辖区内设有分行以上（含）级别机构的商业银行达成资金存管安排？如意向书。
60.机构是否建立规范、严谨的业务操作流程（中介业务管理制度）？
61.机构是否有清晰的短期、中期、长期发展规划？
62.机构是否有成熟的业务模式？
63.股东会或股东大会是否同意机构申请开展网络借贷信息中介业务？
64.机构是否与商业银行签订资金存管（意向）协议？
65.机构是否与第三方电子数据存证平台签订委托合同存证协议？
66.机构是否存在产品撮合交易的逾期情况，是否已经处置完毕？
诉讼、仲裁及处罚情况
67.机构是否受过刑事处罚，或被公安机关立案侦查？
68.机构是否受到金融监管部门行政处罚或者被采取行政监管措施，是否受到行业协会的纪律处分？
69.机构是否在资本市场诚信数据库中存在负面信息？
70.机构是否被列入失信被执行人名单？
71.机构是否被列入全国企业信用信息公示系统的经营异常名录或严重违法企业名录？
72.机构是否在“信用中国”网站上存在不良信用记录？
73.机构最近三年是否涉诉或仲裁（包括但不限于作为诉讼或仲裁案件的一方当事人，或作为执行案件的申请人或被执行人）？