BVI公司资料的核验及使用

通过影视作品，或者一些媒体报道的介绍，大家或多或少都知道BVI公司具有很强的保密性。在商业活动中，有时候交易对手会是BVI公司。那么，在与BVI离岸公司做商业合作或进行交易的过程中如何核验对方的身份，以及有什么需要注意的事项呢？
BVI公司的保密性既源于法律规定，又源于商业实践。官方的保密主要不是通过不披露已掌握的信息，而是通过制度安排由授权的注册代理人来保管和存储BVI公司的重要信息。也即，BVI官方仅留存有限的公司信息，如若BVI公司没有在注册处备案的情况下，第三方是无法查询到BVI公司董事或股东信息的。
一、在哪里查BVI公司信息
1.在BVI金融服务局官方网站（https://www.bvifsc.vg/certificate-validation）输入证书号码（Certificate ID，即位于证书右上角二维码下面的一串数字与字母的组合）来验证公司是否真实存在。
目前该功能只支持通过证书编号查册，不支持通过公司名称进行查册，且查询不到公司股东及董事信息。
2.查询结果会反馈三个信息：Company No.，Company Name，以及Certificate Type。

3.查询结果自由下载后可以得到一个pdf格式文件，该文件内容与官方的注册证书原件的内容完全一致。
二、BVI公司的主要资料有什么
1.注册证书（Certificate of Incorporation）
注册证书上记载的信息主要有三：1证书编码、2公司名称和3公司成立日期。

2.在职证明（Certificate of Incumbency，COI）
在职证明（Certificate of Incumbency）由注册代理人开具。注册代理人是经由BVI政府审查后持牌营业的中介服务机构，政府将部分职责授权注册代理人行使，由注册代理人负责公司的注册，保存公司的董事名册（RoD）和股东名册（RoM）。
COI中主要包括：1公司注册代理人，2公司名称，3公司注册地址，4公司成立日期，5公司董事，6公司授权资本和7公司股东信息。
通常来说，需要出具COI的机构主要是银行，其他机构要求BVI公司提供COI的情况较少。

3.存续证明（Certificate of Good Standing）
存续证明是BVI金融服务局下属的公司注册登记处开具的证明公司持续缴费、在册，并且不存在破产、清算或罢工等情形的官方证明。

三、常见问题的简要答复
1.在BVI公司注册完成后如何验证注册证书的真实性？
可以。通过在BVI金融服务局官方网站输入注册证书编号即可核验。
2.能否像国内一样在类似官方网站查询公司的基本信息？
不行。BVI离岸公司的董事、股东、注册地址等重要信息通常只留存在注册代理处。
3.在与其他BVI公司进行业务往来时，如何确保其BVI公司的真实性？
核验BVI公司的主要文件，即注册证书（Certificate of Incorporation）、存续证明（Certificate of Good Standing），必要的情况下可以要求公司方面提供在职证明（Certificate of Incumbency，COI）。
4.银行在给BVI公司开立账户时又是如何确认该BVI公司的真实性？
银行给BVI公司开立离岸账户时，通常会要求提供公司全套资料，包括注册证书、存续证明、公司章程（Memorandum of Association，中英文）、董事名册（RoD）和股东名册（RoM）。
5.BVI公司文件资料在争议解决中的使用
BVI公司文件在国内使用，需要经过域外形成文件的公证认证程序。《北京市高级人民法院关于民事案件立案材料要求的规范意见》第54条规定：“原告是在我国领域内没有住所的外国企业或组织的，应提交经过公证、认证的依法成立的证明材料”；第59条规定：“被告必须明确。在我国领域内没有住所的被告，其中文、外文姓名或名称及地址应当完整准确” 。
6.BVI公司公证认证程序
将BVI公司资料通过公证认证程序后用于法院办理诉讼流程的，需要1将BVI公司的文件资料送英国国际公证律师公证，2.将经过公证的文件交英国外交部或其授权机构办理认证，3将公证认证后的文件送中国驻英国使馆办理领事认证。这个流程通常需要15-20个工作日。BVI公司的详细资料不能通过公共渠道查询得到，通常公司不会将股东、董事信息在BVI公司注册处进行备案。上述资料通常保存在公司的注册代理人处，然而从注册代理人处取得公司资料，需要公司创始人或董事事前书面确认同意。
为避免纠纷发生后在因为无法提供对方公司资料导致不能立案，也为清清楚楚、明明白白了解自己的交易对手，要在合作伊始或蜜月期要求交易对手提供如上的公司文件资料信息，以免需要资料时手足无措。