警惕新三板开户资金被转移——智仁律师善用保全措施，为当事人挽回巨额损失

新三板交易，是最近几年比较热门的证券交易类型，吸引了不少投资者。但是相比较主板市场交易来说，新三板交易对自然人投资者的要求非常高，其要求“投资者本人名下前一交易日日终证券类资产市值500万元人民币以上”。该项硬杠要求就让许多自然人投资者望而却步。

但是俗话说得好“只要思想不滑坡，办法总比困难多”，许多新三板开户代办公司只要投资者缴纳一笔代办费用，就可以帮投资者开立新三板账户，就算开办账户500万资金要求，代办公司也可以用公司资金暂存在开户人的账户中，达到要求后再转回公司。在资金转入代办人账户到转回公司账户的期间内，代办公司通过掌握开户人银行卡、交易密码和开户人身份证来保护自己的资金安全。
然而，有的不法分子就瞄准了代办公司将500万暂存开户人账户的时机，欲通过各种手段转移骗取该笔资金。我们在办案过程中就遇到了这类案件，委托人与被告签订《垫资协议》与《承诺书》后，按照双方约定委托人于2017年6月14日将500万打入被告指定的某证券公司第三方托管的银行账户，并拿到了被告的银行卡、身份证并设置了交易密码，本以为会像往常一样等时间一到就能转回自己账户。但委托人发现资金打入被告账户后，被告就有恶意篡改证券账户和密码等行为。并收到第三方通知“开户人拿着另外一张身份证前往营业厅修改密码和账户”。委托人一边与不法分子周旋，一边马上找到了我们。得知情况紧急，浙江智仁律师事务所立即指派了刘恩律师与李京衡律师办理该案件。了解案情后，两位律师立即以借贷关系准备诉讼材料以及保全材料，第二天一早就前往法院立案，并与立案法官、保全法官及时的沟通，告知情况的紧迫性。当天下午，保全法官就裁定冻结了该证券交易账户，保障了当事人的资金安全。
账户被冻结后，被告也收到了法院的调解通知。被告前往法院调解时说出了事情的原委，原来被告对整个过程并不知情，因被告在外地欠下60万高利贷无法归还被高利贷的人控制，高利贷要求她随便找一家新三板代办公司开立新三板账户，账户开立后再要求她修改账户和密码。并且，高利贷承诺整个事情办成后就不再向她追讨60万借款，被告在受到高利贷胁迫的情况下完全按照高利贷的指示行动。原被告双方都知道事情的原委后，也都相互谅解最终达成调解协议，被告随即退还委托人500万元。
总结该案，不难发现高利贷要挟本案被告设“局中局”，如若得手，类似一种新型手段的诈骗。居委托人说，就在本案案发前后几日就有一批团伙通过该手段得手了。好在我方委托人法律意识较强，第一时间委托律师介入处理案件，智仁律师也利用专业法律知识和执业经验及时帮助当事人挽回了重大损失。智仁律师也通过该案例提醒大家，现在通信科技越来越发达，诈骗的手段也层出不穷，如最近新爆发的“支付宝、微信修改转账截图诈骗”，“微信转发链接诈骗”，新三板“原始股”诈骗等等。总结这类诈骗案件，大多是因受害人贪图小利才让犯罪分子有了可乘之机。所以在这个互联网时代，我们收到各方面的信息都要提高警惕，千万不可贪图小利，而因小失大。