打击洗钱犯罪 维护金融秩序

什么是洗钱？
洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金（“黑钱”）的来源和性质，通过某种手法吧它变成看似合法资金的行为和过程，主要包括提供资金账户，协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
我国刑法对洗钱罪则规定
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条对洗钱犯罪规定如下：没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
为什么要反洗钱？
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至危害社会稳定。因此，我们要依法采取客户身份识别、大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各种反洗钱措施预防和打击洗钱罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
洗钱的危害
洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
洗钱与恐怖活动相结合，对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。
洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家名誉。
洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。
洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效效作和公平竞争环境。
洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。