基金公司命名及注册备案问题详解

来源:上海市光大律师事务所

文章摘要
日前,随着中国证券投资基金业协会发布的《私募投资基金登记备案的问题解答(七)》中关于私募基金管理人名称的答复,私募基金管理人的名称和经营范围中应当包含“基金管理”、“投资管理”、“资产管理”、“股权投

日前,随着中国证券投资基金业协会发布的《私募投资基金登记备案的问题解答(七)》中关于私募基金管理人名称的答复,私募基金管理人的名称和经营范围中应当包含“基金管理”、“投资管理”、“资产管理”、“股权投资”、“创业投资”等相关字样,对于名称和经营范围中不含“基金管理”、“投资管理”、 “资产管理”、“股权投资”、“创业投资”等相关字样的机构,中国基金业协会将不予登记。
而根据《私募证券投资基金业务管理暂行办法》,符合下列条件的基金管理人,应当向基金业协会申请登记:(一) 实缴资本或者实际缴付出资不低于1000万元人民币;(二) 自行募集并管理或者受其他机构委托管理的产品中,投资于公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种的规模累计在1亿元人民币以上;(三) 有两名符合条件的持牌负责人及一名合规风控负责人;(四) 有良好的社会信誉,最近三年没有违法违规行为记录,在金融监管、工商、税务等行政机关以及商业银行、自律管理等机构无不良诚信记录。
具体来看的话,私募基金公司按照基金主要类别分为:股权投资基金、创业投资基金、证券投资基金等。下面让我们逐一来看:
一、股权投资基金企业
股权投资基金企业一般分为股权投资企业和股权投资管理企业。命名上并无太大限制,一般包含“基金管理”、“投资管理”、“资产管理”、“股权投资”、等相关字样即可。
除了天津市根据《天津股权投资企业和股权投资管理机构管理办法》规定:
1、公司制股权投资企业名称核准为:“xx 股权投资股份公司”或“xx 股权投资基金股份公司”、“xx股权投资有限公司”或“xx股权投资基金有限公司”;
2、合伙制股权投资企业名称核准为:“xx股权投资合伙企业+(有限合伙)”或“xx股权投资基金合伙企业+(有限合伙)”;
3、公司制股权投资管理机构名称核定为“xx股权投资管理股份公司”或“xx股权投资基金管理股份公司”、“xx股权投资管理有限公司”或“xx股权投资基金管理有限公司”;
4、合伙制股权投资管理机构名称核准为“xx股权投资管理合伙企业+(有限合伙)、(普通合伙)”或“xx股权投资基金管理合伙企业+(有限合伙)、(普通合伙)”。
其余大城市暂无硬性规定。
而从注册条件上来看的话,各地略微有一些差异。
股权投资企业

上海
天津
广州
注册资本
不低于人民币1亿元
不低于人民币1亿元
不低于人民币1亿元
首期实际缴付资本
/不低于人民币2000万(公司制)
不低于人民币1000万(合伙制)
不低于人民币5000万元
单个股东(合伙人)的出资额
不低于人民币500万元(自然人)
不低于人民币1000万元(机构投资者)
不低于人民币200万元(自然人)
不低于人民币200万元
股东、合伙人人数
不多于50人(有限公司、合伙企业)
不多于200人(非上市股份有限公司)
//

股权投资管理企业
上海
天津
广州
注册资本
不低于人民币500万元(股份有限公司)
不低于人民币1亿元

不低于人民币1000万元(股份有限公司)
不低于人民币500万元(有限责任公司)
首期实际缴付资本
不低于人民币100万元(有限责任公司)

不低于人民币2000万元
不低于人民币100万元(合伙制)


(以上两表格所有规定出自于《上海市金融服务办公室上海市工商行政管理局上海市财政局上海市地方税务局关于本市股权投资企业工商登记等事项的通知(修订)》、《天津股权投资企业和股权投资管理机构管理办法》、《广州市人民政府办公厅印发关于促进广州股权投资市场规范发展暂行办法(修订)的通知(2015)》)
二、创业投资基金企业
创业投资基金企业一般分为创业投资企业和创业投资管理顾问企业。命名上原则应包括“创业投资”、“创业投资管理”等,但根据实际情况和中国基金业协会信息公示中的私募基金管理人名称来看,不包含“创业”二字,仅仅命名为“投资基金公司”、“资产管理公司”也并无不可。此外根据《深圳经济特区创业投资条例(2012修正)》:“创业投资机构和创业投资管理机构的名称可以使用“创业投资”、“风险投资”或者“创投”等字样,其他机构的名称不得使用上述字样”,也是需要注意的。
而创业投资企业备案条件基本如下:
注册登记要求
已在工商行政管理部门办理注册登记。
经营范围
(1)创业投资业务。(2)代理其他创业投资企业等机构或个人的创业投资业务。(3)创业投资咨询业务。(4)为创业企业提供创业管理服务业务。(5)参与设立创业投资企业与创业投资管理顾问机构。
实收资本

不低于3000万元人民币,或者首期实收资本不低于1000万元人民币且全体投资者承诺在注册后的5年内补足不低于3000万元人民币实收资本。

投资者要求

投资者不得超过200人。其中,以有限责任公司形式设立创业投资企业的,投资者人数不得超过50人。单个投资者对创业投资企业的投资不得低于100万元人民币。所有投资者应当以货币形式出资。
管理人员要求
有至少3名具备2年以上创业投资或相关业务经验的高级管理人员承担投资管理责任。委托其他创业投资企业、创业投资管理顾问企业作为管理顾问机构负责其投资管理业务的,管理顾问机构必须有至少3名具备2年以上创业投资或相关业务经验的高级管理人员对其承担投资管理责任。

(以上表格所有规定出自于《创业投资企业管理暂行办法》
三、证券投资基金企业
证券投资基金企业一般分为私募证券基金(自主发行)、私募证券基金(顾问管理。证券投资一般包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额,以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。命名上来看的话,基本也没有限制,包含“基金管理”、“投资管理”、“资产管理”、“股权投资”、“创业投资”等相关字样即可。而注册资本或备案条件也没有相关具体条例办法,因此,从实际情况来看,符合《私募证券投资基金业务管理暂行办法》的条件即可。
当然注册设立管理公开募集基金的基金管理公司,应当具备下列条件,并经国务院证券监督管理机构批准:
章程要求
有符合《中华人民共和国证券投资基金法》《中华人民共和国公司法》规定的章程。
注册资本
不低于一亿元人民币,且必须为实缴货币资本。
股东要求
应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉,资产规模达到国务院规定的标准,最近三年没有违法记录。
资质要求
董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件;有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。
有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度;法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

(以上表格所有规定出自于《中华人民共和国证券投资基金法》
其他公司申请开展公募基金管理业务,应当符合下列条件:

证券公司
保险资产管理公司

私募证券基金管理机构
资产管理总规模
不低于人民币200亿元
不低于人民币20亿元(集合资产管理业务)
不低于人民币200亿元

实缴资本或者实际缴付出资不低于人民币1000万元
近期指标
最近12个月各项风险控制指标持续符合规定标准
最近1个季度末净资产不低于人民币5亿元
最近3年证券资产管理规模年均不低于人民币20亿元。

(以上表格所有规定出自于《资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定》
总体来看的话,结合实际情况和地方的法规规章,除了一小部分之外,基金公司的命名只要包含“基金管理”、“投资管理”、“资产管理”、“股权投资”、“创业投资”等相关字样,并无问题。而注册资本和备案条件,则要按照具体法规规章来执行。

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