商事合同法律风险管控的十六个节点

编者按
审核商事合同作为律师常见的工作内容之一，“合同有多少高发风险点呢？”可能成为我们工作之中的思考或疑问。今日推文，作者总结合同签订前到合同变更时的六大阶段及十六大风险点，以期能对大家在实务之中提升能力有所裨益。
商事合同特别是买卖合同，是企业最终锁定利润的重要手段，一旦失控，企业的前端投入将失其意义，重要性不言而喻。但是，每年发生的大量商事案件显示，诸多公司并没有建立起基本的合同法律风险管控体系。
其主因包括：一是企业管理人员，大部分不具备相应的法律知识，不能自行构建合同风险管控体系；二是构建企业合同风险防控体系属专项法律事务，单靠外聘法律顾问难以完成；多年服务现状，即是实证。
其结果是：改革开放四十多年来，诸多公司的合同风险管控，特别是履行阶段的风险管控，还处于靠 “对方信用”“双方交情”“口头沟通”等初级阶段。此与市场经济、现代企业管理制度的要求，相距甚远。
本文首次提炼了合同从签订前到变更时，六大阶段十六个合同高发风险点，对每一类风险进行了解读，同时给出管控措施。针对性的提示企业进行风险管控，提高企业管理人员的风控意识。
文末赠送“山东众城清泰（淄博）律师事务所”独家编写的「商事合同法律风险管控手册」全文，包含：合同管控十六字箴言、合同管控十六个节点、股东需防范十条红线，帮你系统梳理合同风险防范难题。
阶段一 签订前
【风险一】 合同签订前 不调查对方的登记信息
1.风险解读
对方是否依法登记、有效存续、具备资质，是决定能否交易的前提，也是防控风险的第一道屏障。如果没有进行基本的调查，轻则可能使合同无效；重则若本方是国企，经办人还可能因签订合同失职被骗而承担刑事责任。一言以蔽之，合同签订前应考察一下对方是否是 “活人”。
2.管控措施
签订前，通过全国企业信用信息公示系统、政府部门网站等权威渠道，查询对方的工商登记信息、行政处罚信息、年检信息、资质信息，确定对方是否具有相应的交易资格。
【风险二】 合同签订前 不调查对方的案件信息
1.风险解读
对方曾经发生的案件类型、案件数量、答辩意见、执行情况等案件信息，反应对方的经营状况、管理水平、诚信度，对决定交易具有重要的参考价值。若决定继续交易，对后期需要重点管控的履行节点，也提供了现实依循。一言以蔽之，合同签订前应考察一下对方是否是有“前科”。
2.管控措施
合同签订前，通过中国裁判文书网、中国执行信息公开网等权威渠道，查询对方公司、对方公司控制人的案件信息、执行信息，对是否进行交易、若交易如何管控风险，进行考量。
【风险三】 合同签订前 不调查对方的履行能力
1.风险解读
对方的履行能力、责任财产，是合同能否顺利履行的基础，也是后期违约救济的保障。香车豪宅、高档接待，并不代表对方的履行能力，还可能是陷阱。合同签订前，切忌轻信对方口头承诺、熟人推荐等虚幻的干扰信息，而应客观的调查对方的履约能力、商业信用。一言以蔽之，合同签订前应考察一下对方是否是个“能干活的人”。
2.管控措施
（1）派员实地考察对方的生产能力、经营状况。
（2）通过询问对方其他客户、对方员工等方式，侧面考察公司的商业信用。
（3）尽可能多的掌握对方的资产情况，以备不时之需。
阶段二 协商中
【风险四】 合同协商中 质量条款约定不明
1.风险解读
商品质量争议是高发风险点。有些纠纷确属实际质量问题，但有些质量纠纷却源自合同条款约定不明。无论是商品交易、或技术等无形财产交易，质量或技术指标作为核心问题，表述必须明确、精准、无歧义。否则，因约定不明而引发诉讼，法院依法推导的结果，往往难以符合双方原意。
2.管控措施
（1）商品名称、型号、规格、性能、登记信息等，必须作出明确约定且避免用俗语。
（2）技术等无形财产交易，亦应如此。
（3）若文字无法精准表述，可采用封存样品、录像等方式，进行辅助锁定。
【风险五】 合同协商中 通知条款约定不清
1.风险解读
合同履行中相互发出通知，事所必然。重要履行节点，有效通知并采集证据的重要性，更加不言而喻。实践中，有些合同不但并没有明确约定通知条款，而且在实际履行中发送通知也很随意，难以产生法律上的通知效果。产生纠纷时，无法据此界定各方责任。
2.管控措施
（1）合同中明确约定：通信地址、联系电话、电子邮箱、微信号、联系人。
（2）重要事项，严格按照约定方式发送通知。
（3）对方发来的重要事项通知不规范，要求对方予以完善或采用录音录像等方式予以弥补。
【风险六】 合同协商中 违约金条款约定不明
1.风险解读
违约金是各方预先约定，违约方的金钱赔偿责任，具有法律强制力。合法合理的违约金条款，不但可以有力督促各方依约履行合同，而且还可以减轻守约方的追偿成本。实践中，很多违约金条款没有针对性且大而空，形同虚设，不能充分发挥违约金条款的督促功能、救济功能。
2.管控措施
（1）违约金条款针对特定的违约行为进行约定。
（2）违约金应与预估损失相当，不足或太高都将被法律重新调整。
（3）违约金应与违约时间的长短相结合，时间越长承担的违约责任越重。
（4）应对对方恶意违约予以必要遏制。
阶段三 签订时
【风险七】 合同签订时 对方带走合同后盖章
1.风险解读
本方已经盖章的合同，交给对方带走后盖章。若对方擅自对合同条款进行更改，并将更改后的合同盖章交回。此时，各方持有的数份合同，条款更改一致。若因此产生争议，先盖章一方将面临不利后果。
2.管控措施
（1）合同全部打印且明确注明“本合同经充分协商后一次性完整打印，手改等任何形式的更改均属无效”。
（2）若对方擅自更改，及时提出异议并保留异议证据。
（3）本方派人全程监督。
【风险八】 合同签订时 未盖骑缝章或按手印
1.风险解读
数页合同文本是否一致，是判断合同是否成立的重要标准。若没有采用有效的方式，将数页合同进行有效固定，任何一方擅自换页，届时各自持有的合同尾部均已盖章，但合同文本各异，合同真伪不明，继而无法准确界定各方的权利与义务。
2.管控措施
（1）法人签订合同要盖骑缝章。
（2）自然人签订合同要逐页签名或者逐页捺印。
（3）若通过往来函件、零星会议纪要等方式订立合同，事后通过签署确认书的方式予以清晰固定。
【风险九】 合同签订时 手改合同之处不规范
1.风险解读
手改合同，需各方协商一致且规范标注，否则不能产生更改效果。实践中，更改的合同中，不能反应出是各方协商一致的结果，导致合同是否更改真伪不明，继而无法准确界定各方的权利与义务。
2.管控措施
（1）更改之处尽量让对方经办人书写。
（2）更改之处需对方公司盖章或对方代理人按手印。
（3）重大更改或多处更改，尽量采用签订补充协议的方式。
阶段四 履行中
【风险十】 合同履行中 卖方交货手续不规范
1.风险解读
交货是卖方的主要合同义务，实现收益的前提。实践中，买方往往通过仓管员、保安等人签收货物，而这些人并没有在合同中进行约定。当是否交货产生争议时，签收人是否是买方员工，有无签收资格，都需举证来证明。若买方用工不规范或买方员工辞职，将面临难以举证，甚至无法举证的局面。
2.管控措施
(1)买方公司在收货单上加盖公章或合同专用章。
(2)合同明确约定签收人。
(3)采用现场拍照或录像等方式补强证据。
(4)向买方以外的第三方交付货物，必须得到买方的书面明确指示。
【风险十一】 合同履行中 卖方收款手续不规范
1.风险解读
卖方收回且保有货款，是最终实现交易目的体现。实践中，有时买方并不直接付款，而是委托第三方代付货款，加之第三方代付款手续不完善，一旦买方与第三方产生争议，很容易将卖方牵扯到诉讼中。届时，卖方即使收到货款，亦不能落袋为安。实践中还存在卖方疏于管控，致使员工挪用、侵占货款的情况。
2.管控措施
（1）买方委托第三方代付款时，要求第三方注明付款信息或者事后作出说明。
（2）卖方收款单要素填写齐全，保留将收款单交付给第三方的证据。
（3）卖方员工领取收款收据、取款权限等事项，进行必要管控。
【风险十二】 合同履行中 买方付款手续不完善
1.风险解读
付款是买方的主要合同义务，也是取得卖方财产权的对价。实践中，买方通过现金、汇款、票据、支付宝等各种方式付款，而每种付款方式均有相应注意事项，一旦疏忽，即使买方已经付款，亦不够成有效支付，继而面临向卖方二次付款风险。
2.管控措施
（1）现金支付需卖方出具收据，卖方经办人写明现金收讫并签名。
（2）票据支付需取得卖方收据，卖方经办人写明票据信息并签名。
（3）汇款、支付宝等网络支付的，收款账户是卖方账户或合同约定账户，汇款时备注详细付款信息。
（4）卖方指示向第三方付款时，需取得卖方的书面付款指示，具体付款时亦应办理上述手续。
【风险十三】 合同履行中 业务长期未结不对账
1.风险解读
对账单、确认书等法律文书，对货物交付、结算值等阶段性履约事实，具有极强的证明力，能极大的压缩违约空间，切实减少诉讼成本。合同履行中，如此重要的法律文书并没有得到很好的利用，有时仅采用口头等简单方式办理，客观上给不诚信者提供了违约机会。
2.管控措施
（1）持续性交易要拆整为零，合理的分阶段签署对账。
（2）一次性交易出现延期付款等违约行为时，及时签署对账单等法律文书。
（3）根据双方交易地位，择机在对账单中加入还款计划、违约责任、担保条款。
阶段五 违约时
【风险十四】 卖方违约时 买方提出质量异议不规范
1.风险解读
买方收货后及时检验，质量不合格时及时提出质量异议，是买方维护自身核心利益的基本要求。实践中，买方存在验货不及时、口头提出质量异议等不规范行为，给后期追偿带来很大障碍。有时甚至因为怠于行使权利，不合格产品被法律推定为合格产品，造成不应有的损失。
2.管控措施
（1）在约定期限或合理期限，及时验货。
（2）质量不合格时，固定证据，及时提出书面异议。
（3）保留卖方的书面回复等证据。
【风险十五】 对方违约时 未固定对方违约证据
1.风险解读
对方履行异常，应高度重视，启动特殊管控措施。实践中，当事人过度相信关系人情，对方违约初期仅进行简单沟通，不注意固定对方违约证据。对方违约持续恶化，不得不提起诉讼时，无法有效提供对方违约证据，继而面临不利的诉讼结果。
2.管控措施
（1）及时固定对方违约证据，是协商或后期诉讼的基础。
（2）本方在约定时间、按照约定方式进行催办，保留催办证据。
（3）对方出现重大违约、长期违约、数次违约等任一情况时，及时委托律师协助维权。
阶段六 变更时
【风险十六】 合同主体变更不规范
1.风险解读
合同主体更改，对当事人权益影响甚巨，特别是对方将债务转给第三方时，不对新债务人的资信状况进行详细调查，就盲目同意对方转移债务，可能给债权实现带来很大障碍。
2.管控措施
（1）合同主体更改、重要内容变更，均采用书面形式进行约定。
（2）对方将债务转移给第三方时，对新债务人的资信进行全面调查，慎重作出决定。
（3）本方受让债权时，及时通知债务人，锁定本方新债权人的身份。