A公司卖了一批船用设备给B公司，合同里白纸黑字写着：“B公司付清全部货款之前，设备所有权仍归A公司。”后来B公司被其他债权人申请查封了整艘船，A公司拿着合同去法院说：“设备还是我的，不能查封！”结果法院判决：驳回A公司的全部诉讼请求。 为什么明明有所有权保留条款，法院却不支持？南京海事法院审结的这起案例，把《民法典》第六百四十一条第二款的规定讲透了——所有权保留，未经登记，不得对抗善意第三人。 一、案件基本事实 南通某鼎装备公司与某信制造公司于2023年签订买卖合同，约定由某鼎装备公司向某信制造公司提供压力水柜、系泊件等船用设备，在某信制造公司付清货款后，标的物所有权及船级社产品证书才转移给某信制造公司。案涉船用设备全部安装至船舶后，某信制造公司未按约付清货款。 这些设备未在中国人民银行征信中心办理所有权保留登记。 后来，PC航运公司因与某信制造公司的船舶建造合同纠纷，向香港国际仲裁中心申请仲裁，并申请查封案涉船舶。南京海事法院裁定查封了整艘船舶。某鼎装备公司认为，既然货款没付清，设备所有权仍归自己，于是提出执行异议。异议被驳回后，又提起了案外人执行异议之诉。 某鼎装备公司提交了中国船级社出具的产品证书，试图证明自己保留了设备所有权。但法院最终判决：驳回全部诉讼请求，设备可以被查封执行。 二、核心争议：合同里约定了保留所有权，为什么没用？ （一）所有权保留是什么？ 所有权保留，简单说就是买卖合同中约定：买方付清全部价款之前，标的物的所有权暂不移转，仍归卖方所有。这是卖方防止货款收不回来的重要手段，在设备买卖、大宗商品交易中非常常见。 比如本案中，某鼎装备公司把设备卖给某信制造公司，合同约定“付清货款前所有权仍归某鼎装备公司”——这就是典型的所有权保留条款。 （二）《民法典》的新规则：登记对抗 《民法典》第六百四十一条第二款明确规定：出卖人对标的物保留的所有权，未经登记，不得对抗善意第三人。 这一规定是《民法典》的新增内容。在《民法典》施行前，所有权保留只要在合同里约定好就有效，不需要登记。但《民法典》施行后，规则变了——所有权保留必须登记，才能对抗第三人。 登记的机构是中国人民银行征信中心。根据，所有权保留属于动产和权利担保统一登记的范围。自2022年2月1日起，所有权保留登记应当在中国人民银行征信中心办理。 （三）为什么中国船级社的产品证书没用？ 某鼎装备公司提交了中国船级社出具的产品证书，试图证明自己保留了设备所有权。但法院明确指出：中国船级社不具有所有权保留登记职能，其出具的船用设备产品证书旨在证明产品检验合格，而不能产生登记的公示公信效力。 通俗说：产品证书只能证明“这批设备质量合格”，不能证明“这批设备的所有权还在卖方手里”。想证明后者，必须去中国人民银行征信中心办理登记。 （四）未经登记，不得对抗善意第三人 法院进一步阐释了“不得对抗善意第三人”的含义：人民法院根据买受人的其他债权人的申请，对标的物作出保全裁定或者采取执行措施后，出卖人以所有权保留为由主张排除执行的，人民法院不予支持。 本案中，PC航运公司是某信制造公司的债权人，其申请查封船舶时，不知道也不应当知道船上设备存在所有权保留约定——因为某鼎装备公司没有办理登记，PC航运公司无法通过公开渠道查询到这一信息。因此，PC航运公司属于善意第三人，某鼎装备公司未经登记的所有权保留，不能对抗PC航运公司的查封申请。 三、从“不需要登记”到“必须登记”：规则变化你必须知道 （一）旧规则：合同约定即有效 在《民法典》施行前，所有权保留不需要登记。只要买卖双方在合同里约定清楚，卖方就能保留所有权，即使买方后来把货物卖给了别人，卖方也有权追回。 （二）新规则：必须登记才能对抗第三人 《民法典》施行后，所有权保留被纳入了动产和权利担保统一登记制度。2020年国务院发布，自2021年1月1日起在全国范围内实施动产和权利担保统一登记。所有权保留被明确纳入登记范围。 2022年2月1日起施行的进一步明确，中国人民银行征信中心是动产和权利担保的法定登记机构。 （三）为什么要登记？ 登记的实质是公示——把“这个设备上存在所有权保留”这件事公之于众，让任何潜在的交易相对人或债权人可以查询到。登记的目是“告知其他主体该动产上已存在担保权的事实”。 如果不登记，这个权利就是“隐形的”——外人看不到，自然无法尊重。一旦买方把设备卖给了别人，或者被其他债权人查封了，卖方就不能再用“所有权还是我的”来对抗了。 （四）登记由谁办理？怎么办理？ 根据规定，登记由担保权人（即卖方）办理。登记内容包括担保人和担保权人基本信息、担保物描述、登记期限等。征信中心不对登记内容进行实质审查——这意味着登记操作本身并不复杂，但登记内容的真实性、完整性和合法性由登记人自己负责。 卖方可以登录中国人民银行征信中心的动产融资统一登记公示系统，在线完成登记。 四、本案的警示意义 对卖方的警示： 第一，合同约定不等于权利保障。 只在合同里写“所有权保留”远远不够，必须去中国人民银行征信中心办理登记。不登记，这个条款在遇到第三人时就等于一张废纸。 第二，登记要趁早。 所有权保留登记应当在货物交付前或交付时办理。如果等到买方出现财务危机再去登记，可能已经来不及了——其他债权人可能已经抢先采取了保全措施。 第三，别把“产品证书”当“所有权证明”。 产品证书只证明质量合格，不证明所有权归属。想证明所有权，必须靠登记。 第四，登记操作简单，成本低廉。 通过征信中心的动产融资统一登记公示系统在线办理即可，无需提交基础交易合同，征信中心也不进行实质审查。花一点时间完成登记，可能省去日后巨大的法律风险。 对买方的其他债权人的启示： 第一，查封前可以查询登记信息。 在申请查封动产前，可以通过中国人民银行征信中心的公示系统查询该动产上是否存在所有权保留、抵押等权利负担，提前评估风险。 第二，未登记的担保权不能对抗查封。 如果卖方没有办理登记，即使合同里写了所有权保留，也不能阻止法院查封和执行。 五、结语 南通某鼎装备公司的教训是深刻的。它在合同里写了所有权保留条款，却没有去办理登记。当买方被其他债权人申请查封时，它拿着合同和产品证书去法院主张权利，结果被全部驳回。 《民法典》第六百四十一条第二款的核心规则只有一句话：所有权保留，未经登记，不得对抗善意第三人。 这句话意味着——如果你卖货时想保留所有权，必须去中国人民银行征信中心办理登记。不做登记，你的所有权保留就只是一个“君子协定”，在遇到真正的利益冲突时，法律不会保护你。 对于从事设备买卖、大宗商品交易的企业而言，完善内部风控流程，将所有权保留登记作为标准操作步骤，是防范应收账款风险的基本功。登记操作简单、成本低廉，却能有效保障自身权益。 本文案例来源于人民法院案例库（南通某鼎海洋装备工程技术有限公司诉P-CNEP航运服务公司等案外人执行异议之诉案），仅供学习参考。

以下内容均由小律同学法律及政务AI生成，仅供参考。 关于单位被执行人基本账户或专用账户解冻情形的法律分析 尊敬的用户， 基于您提出的问题，我将根据检索到的最新法律依据，对单位被执行人基本账户或专用账户解冻的情形进行专业分析。以下内容严格依据检索到的司法解释、规范性文件及典型案例内容，不添加任何模型内知识。 一、冻结贷款账户的情形 根据最高人民法院相关批复，对于贷款账户的冻结有明确规定： 【最高人民法院《关于银行贷款账户能否冻结的请示报告》的批复】（[2014]执他字第8号）明确规定： 【引用】"在银行作为协助执行人时，现行法律和司法解释只规定了可以对被执行人的银行存款账户进行冻结，冻结银行贷款账户缺乏依据。强制执行应当通过控制和处分被执行人财产的措施来实现。银行开立的以被执行人为户名的贷款账户，是银行记载其向被执行人发放贷款及收回贷款情况的账户、其中所记载的账户余额为银行对被执行人享有的债权，属于贷款银行的资产，并非被执行人的资产，而只是被执行人对银行的负债。因此，通过'冻结'银行贷款账户不能实现控制被执行人财产的目的。只要人民法院冻结到了被执行人的银行存款账户或控制其他可供执行的财产，即足以实现执行的目的，同时也足以防止被执行人以冻结或查封的资产向银行清偿债务。" 实务建议：若被执行人账户被认定为贷款账户，应立即向执行法院提交开户证明、贷款合同等证据，证明该账户性质，请求解除冻结。法院应当依法解除对该类账户的冻结措施。 二、农民工工资专用账户的情形 对于农民工工资专用账户，有明确的保护性规定： 规定： 【引用】"除法律另有规定外，农民工工资专用账户资金和工资保证金不得因支付为本项目提供劳动的农民工工资之外的原因被查封、冻结或者划拨" 规定： 【引用】"人民法院在查封、冻结或者划拨相关单位银行账户资金时，应当严格审查账户类型，除法律另有专门规定外，不得因支付为本项目提供劳动的农民工工资之外的原因查封、冻结或者划拨两类账户资金" 实务建议：若被执行人账户被认定为农民工工资专用账户，应向执行法院提交《工程款和工资款两条线拨付协议》《农民工工资专用账户监管协议》、银行出具的账户性质证明、项目相关文件等证据，证明该账户仅用于农民工工资结算。法院经审查确认后，应当解除对该账户的冻结措施。 三、基本账户用于日常经营的情形 对于企业基本账户，检索到的案例明确了以下情形： 1. 基本账户的性质认定 根据检索到的案例描述： 【引用】"企业基本账户，是指企业根据办理日常转账结算，包括资金收付、发放工资、缴纳社保等事项和现金收付需要所开立的银行结算账户" 2. 解除冻结的具体情形 • 用于发放员工工资、缴纳社保：如某银行深圳分行与某粮油有限责任公司等执行实施案中，法院认为： > "被执行人深圳市某研究院有限公司已提交基本账户的开户证明，开户证明载明该账户确为公司基本账户。被执行人深圳市某研究院有限公司提供的账户半年交易记录显示，该账户确用于发放几十名员工工资与社保，冻结该账户将导致员工工资社保无法发放，对公司经营造成严重影响" • 被执行人承诺仅用于维系企业日常运转：案例中明确： > "被执行人深圳市某研究院有限公司已提交承诺书，承诺账户解封后仅用于发放员工工资、社保、缴纳税费及支付投标保证金等维系企业日常运转的事项" • 申请执行人同意解封：案例中指出： > "同时，结合账户内可用金额较低，被执行人恶意转移账户内金额的可能性较低，且申请执行人同意解封被执行人基本账户，法院秉持人性化执法，着重考虑当事人的实际困难，保障被执行人公司的日常运作" • 采取置换、归集措施：最高人民法院发布十大能动司法(执行)典型案例中明确： > "保全案件应合理平衡财产当事人双方的合法权益，厦门中院坚持能动司法理念，探索采取对被冻结基本账户和影响企业生产经营关键账户的解冻、置换、归集，为企业资金账户松绑，避免企业因财产保全而陷入生产经营困境" 实务建议： 1. 提交开户证明、账户流水记录等证据，证明该账户确为基本账户且用于发放工资、缴纳社保等日常经营必需事项； 2. 提交书面承诺，保证解封后该账户仅用于发放工资、社保、缴纳税费及支付投标保证金等维系企业日常运转的事项； 3. 与申请执行人协商，争取其同意解封； 4. 如申请执行人不同意，可请求法院采取"置换、归集"措施，即将资金归集到其他被冻结账户，同时解封基本账户。 四、特殊行业或特殊时期的情形 对于承担特殊职能的单位，有明确的解冻规定： 最高人民法院发布12起人民法院助力中小微企业发展典型案例中指出： 【引用】"正值新冠肺炎疫情暴发，疫情防控指挥部向执行法院发函，释明某人民医院为该县抗击新冠肺炎疫情唯一定点救治医院，担负防疫救治和卫生保障任务，名下账户具有防疫和日常医疗结算功能，冻结账户将影响该院正常防疫工作及医疗保障功能，申请解除冻结并督促某人民医院与债权人达成和解确定还款计划" 实务建议：对于承担防疫、医疗、教育等特殊职能的单位，应向执行法院提交相关证明文件，说明冻结账户将影响特殊职能履行的具体情况，申请解除冻结。法院在审查后，通常会依法解除冻结，并督促双方达成和解协议。 五、解除冻结的程序要求 根据检索到的最高人民法院： 【引用】"人民法院通过网络查询被执行人存款时，应当向金融机构传输电子协助查询存款通知书。多案集中查询的，可以附汇总的案件查询清单。对查询到的被执行人存款需要冻结或者续行冻结的，人民法院应当及时向金融机构传输电子冻结裁定书和协助冻结存款通知书。对冻结的被执行人存款需要解除冻结的，人民法院应当及时向金融机构传输电子解除冻结裁定书和协助解除冻结存款通知书。" 实务建议：被执行人申请解冻时，应向执行法院提交书面申请及相关证明材料，法院经审查符合解冻条件的，应及时向金融机构发送电子解除冻结裁定书和协助解除冻结存款通知书。 总结建议 1. 贷款账户：直接向法院提交贷款账户证明，请求解除冻结，无需其他条件； 2. 农民工工资专用账户：提交账户性质证明、项目文件等，证明该账户仅用于农民工工资结算，法院应当依法解除冻结； 3. 基本账户：提交开户证明、账户流水、承诺书等，证明账户用于发放工资、缴纳社保等日常经营必需事项，争取申请执行人同意，或请求法院采取置换、归集措施； 4. 特殊职能单位：提交相关证明文件，说明冻结将影响特殊职能履行，申请解除冻结。 以上建议均基于检索到的最新司法解释和典型案例，符合当前法律实践。具体案件处理中，建议及时与执行法院沟通，提交充分证据材料，以保障企业正常运营。 本法律意见仅供参考，具体案件处理需结合实际情形。 参考资料： - 最高人民法院发布12起人民法院助力中小微企业发展典型案例 - 人民法院办理执行案件规范(第二版) - 最高人民法院发布十大能动司法(执行)典型案例 - 最高人民法院《关于银行贷款账户能否冻结的请示报告》的批复 - 最高人民法院关于网络查询、冻结被执行人存款的规定(法释〔2013〕) - 某银行深圳分行与某粮油有限责任公司、深圳市某研究院有限公司等执行实施案 - 李某与某某建设公司执行复议案

近日，多名牛肉经销商因收到疑似犯罪分子的涉案货款，银行账户被公安机关冻结，经营陷入困境。一时间，引发网友热议，“普通商户怎么分辨对方是不是刑事犯罪份子”，“为什么犯罪份子转出前不冻结反而冻结人家正常的经营收入”等言论不绝于耳。 此类事件背后，折射出公权力干预与私权利保护的复杂平衡。本文从法律依据、实践争议及应对策略三维度展开分析。 01 法律依据 根据和、以及最高人民法院、最高人民检察院的相关规定（详见文末相关法律法规汇总），公安机关有权对涉诈资金流转账户采取紧急冻结措施，目的是保护受害人利益、防止赃款进一步流失。 因此，当警方确认牛肉经销商收到的是涉诈资金时，他们有权冻结账户，但是账户被冻结后并不意味着资金必然被“充公”，只有牛肉经销商在交易前或交易的时候，已经发现有异常情况，或者已经发现钱款可能涉嫌违法，在这种情况下，仍然继续交易，那么卖牛户有可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，可能被追究刑事责任，涉案资金才会被法院依法处理。 如果牛肉经销商在不知情的情况下，按照正常的流程收钱、发货，即使收到的资金存在争议，牛肉经销商不构成犯罪，且根据《民法典》第三百一十一条关于善意取得的相关规定，牛肉经销商需证明自己确实不知钱是诈骗所得，比如整个交易流程符合正常交易习惯，无异常低价或可疑行为，已经实际交付了货，提供交易合同、运输记录等可以被认为是善意取得，不予追缴。 02 实践争议 民间也不乏认为公安机关不应冻结牛肉经销商银行账号的观点。究其原因，笔者认为主要有三点：第一，冻结资金给普通经营者生产、生活带来的打击十分沉重；第二，大多数情况下是外地公安机关异地冻结，大家处理起来费时费力，也没有切入点，故有些人会选择一直等待，但往往过了很长时间，银行卡也未得到解封；第三，实践中部分公安机关中的部分民警存在执法不规范甚至是权力“寻租”的违法犯罪行为，严重损害了司法公信力。因此，网络上出现了很多负面言论。 03 应对策略 1、银行卡被冻结后不要慌张，仔细回想下可能是因为涉及哪笔款项导致冻结。应及时主动与办案机关沟通处理，如有需要及时委托律师进行处理，争取尽快解冻，以求最大程度减少对个人或企业的影响。 2、在交易过程中，严格按照谁买货、谁付钱的方式交易，并且尽可能签合同、保留和对方的聊天信息，千万不能贪小利。实践中，出现过犯罪份子明显以高于市场标准的价格购买商户产品，并借口公司走账不方便或多交税提出走私账，一旦公安机关冻结该笔资金，商户很难自证清白，公安机关甚至怀疑商户帮助犯罪份子进行洗钱活动，这样一来不仅资金要不回来，还可能面临刑事责任。 3、如涉及境外汇款，不要为了汇率优惠选择有风险的第三方汇款机构，一定要选择中国银行等正规持牌银行汇款。 04 法律依据 1. 第一百四十三条对查封、扣押的财物、文件、邮件、电报或者冻结的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，经查明确实与案件无关的，应当在三日以内解除查封、扣押、冻结，予以退还。 2. 第三百一十一条【善意取得】无处分权人将不动产或者动产转让给受让人的，所有权人有权追回；除法律另有规定外，符合下列情形的，受让人取得该不动产或者动产的所有权： （一）受让人受让该不动产或者动产时是善意； （二）以合理价格转让； （三）转让的不动产或者动产依照法律规定应当登记的已经登记，不需要登记的已经交付给受让人。 受让人依据前款规定取得不动产或者动产的所有权的，原所有权人有权向无处分权人请求损害赔偿。 当事人善意取得其他物权的，参照前两款规定。 3. 第三条查封、冻结以及保管、处置涉案财物，必须严格依照法定的适用条件和程序进行。与案件无关的财物不得查封、冻结。 第二十七条冻结涉案账户的款项数额，应当与涉案金额相当。不得超出涉案金额范围冻结款项。 第三十五条公安机关在采取查封、冻结措施后，应当及时查清案件事实，在法定期限内对涉案财物依法作出处理。 经查明查封、冻结的财物确实与案件无关的，应当在三日以内解除查封、冻结。 第五十一条委托人和辩护人、诉讼代理人、利害关系人对于公安机关及其侦查人员有下列行为之一的，有权向该机关申诉或者控告：(一)对与案件无关的财物采取查封、冻结措施的；(二)明显超出涉案范围查封、冻结财物的；(三)应当解除查封、冻结不解除的；(四)贪污、侵占、挪用、私分、调换、抵押、质押以及违反规定使用、处置查封、冻结财物的。 受理申诉或者控告的公安机关应当及时进行调查核实，并在收到申诉、控告之日起三十日以内作出处理决定，书面回复申诉人、控告人。发现公安机关及其侦查人员有上述行为之一的，应当立即纠正。 委托人及其辩护律师、诉讼代理人、利害关系人对处理决定不服的，可以向上级公安机关或者同级人民检察院申诉。上级公安机关发现下级公安机关存在前款规定的违法行为或者对申诉、控告事项不按照规定处理的，应当责令下级公安机关限期纠正，下级公安机关应当立即执行。必要时，上级公安机关可以就申诉、控告事项直接作出处理决定。人民检察院对申诉查证属实的，应当通知公安机关予以纠正。 4. 第二百三十一条公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，并可以要求有关单位和个人配合。 第二百三十二条向金融机构等单位查询犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，应当经县级以上公安机关负责人批准，制作协助查询财产通知书，通知金融机构等单位执行。 第二百三十三条需要冻结犯罪嫌疑人在金融机构等单位的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产的，应当经县级以上公安机关负责人批准，制作协助冻结财产通知书，通知金融机构等单位执行。 第二百三十四条不需要继续冻结犯罪嫌疑人存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产时，应当经县级以上公安机关负责人批准，制作协助解除冻结财产通知书，通知金融机构等单位执行。 第二百三十五条犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产已被冻结的，不得重复冻结，但可以轮候冻结。 第二百三十六条冻结存款、汇款等财产的期限为六个月。冻结债券、股票、基金份额等证券的期限为二年。有特殊原因需要延长期限的，公安机关应当在冻结期限届满前办理继续冻结手续。每次续冻存款、汇款等财产的期限最长不得超过六个月；每次续冻债券、股票、基金份额等证券的期限最长不得超过二年。继续冻结的，应当按照本规定第二百三十三条的规定重新办理冻结手续。逾期不办理继续冻结手续的，视为自动解除冻结。 第二百三十八条对冻结的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，经查明确实与案件无关的，应当在三日以内通知金融机构等单位解除冻结，并通知被冻结存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产的所有人。

近日，多名牛肉经销商因收到疑似犯罪分子的涉案货款，银行账户被公安机关冻结，经营陷入困境。一时间，引发网友热议，“普通商户怎么分辨对方是不是刑事犯罪份子”，“为什么犯罪份子转出前不冻结反而冻结人家正常的经营收入”等言论不绝于耳。 此类事件背后，折射出公权力干预与私权利保护的复杂平衡。本文从法律依据、实践争议及应对策略三维度展开分析。 01 法律依据 根据和、以及最高人民法院、最高人民检察院的相关规定（详见文末相关法律法规汇总），公安机关有权对涉诈资金流转账户采取紧急冻结措施，目的是保护受害人利益、防止赃款进一步流失。 因此，当警方确认牛肉经销商收到的是涉诈资金时，他们有权冻结账户，但是账户被冻结后并不意味着资金必然被“充公”，只有牛肉经销商在交易前或交易的时候，已经发现有异常情况，或者已经发现钱款可能涉嫌违法，在这种情况下，仍然继续交易，那么卖牛户有可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，可能被追究刑事责任，涉案资金才会被法院依法处理。 如果牛肉经销商在不知情的情况下，按照正常的流程收钱、发货，即使收到的资金存在争议，牛肉经销商不构成犯罪，且根据《民法典》第三百一十一条关于善意取得的相关规定，牛肉经销商需证明自己确实不知钱是诈骗所得，比如整个交易流程符合正常交易习惯，无异常低价或可疑行为，已经实际交付了货，提供交易合同、运输记录等可以被认为是善意取得，不予追缴。 02 实践争议 民间也不乏认为公安机关不应冻结牛肉经销商银行账号的观点。究其原因，笔者认为主要有三点：第一，冻结资金给普通经营者生产、生活带来的打击十分沉重；第二，大多数情况下是外地公安机关异地冻结，大家处理起来费时费力，也没有切入点，故有些人会选择一直等待，但往往过了很长时间，银行卡也未得到解封；第三，实践中部分公安机关中的部分民警存在执法不规范甚至是权力“寻租”的违法犯罪行为，严重损害了司法公信力。因此，网络上出现了很多负面言论。 03 应对策略 1、银行卡被冻结后不要慌张，仔细回想下可能是因为涉及哪笔款项导致冻结。应及时主动与办案机关沟通处理，如有需要及时委托律师进行处理，争取尽快解冻，以求最大程度减少对个人或企业的影响。 2、在交易过程中，严格按照谁买货、谁付钱的方式交易，并且尽可能签合同、保留和对方的聊天信息，千万不能贪小利。实践中，出现过犯罪份子明显以高于市场标准的价格购买商户产品，并借口公司走账不方便或多交税提出走私账，一旦公安机关冻结该笔资金，商户很难自证清白，公安机关甚至怀疑商户帮助犯罪份子进行洗钱活动，这样一来不仅资金要不回来，还可能面临刑事责任。 3、如涉及境外汇款，不要为了汇率优惠选择有风险的第三方汇款机构，一定要选择中国银行等正规持牌银行汇款。 04 法律依据 1. 第一百四十三条对查封、扣押的财物、文件、邮件、电报或者冻结的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，经查明确实与案件无关的，应当在三日以内解除查封、扣押、冻结，予以退还。 2. 第三百一十一条【善意取得】无处分权人将不动产或者动产转让给受让人的，所有权人有权追回；除法律另有规定外，符合下列情形的，受让人取得该不动产或者动产的所有权： （一）受让人受让该不动产或者动产时是善意； （二）以合理价格转让； （三）转让的不动产或者动产依照法律规定应当登记的已经登记，不需要登记的已经交付给受让人。 受让人依据前款规定取得不动产或者动产的所有权的，原所有权人有权向无处分权人请求损害赔偿。 当事人善意取得其他物权的，参照前两款规定。 3. 第三条查封、冻结以及保管、处置涉案财物，必须严格依照法定的适用条件和程序进行。与案件无关的财物不得查封、冻结。 第二十七条冻结涉案账户的款项数额，应当与涉案金额相当。不得超出涉案金额范围冻结款项。 第三十五条公安机关在采取查封、冻结措施后，应当及时查清案件事实，在法定期限内对涉案财物依法作出处理。 经查明查封、冻结的财物确实与案件无关的，应当在三日以内解除查封、冻结。 第五十一条委托人和辩护人、诉讼代理人、利害关系人对于公安机关及其侦查人员有下列行为之一的，有权向该机关申诉或者控告：(一)对与案件无关的财物采取查封、冻结措施的；(二)明显超出涉案范围查封、冻结财物的；(三)应当解除查封、冻结不解除的；(四)贪污、侵占、挪用、私分、调换、抵押、质押以及违反规定使用、处置查封、冻结财物的。 受理申诉或者控告的公安机关应当及时进行调查核实，并在收到申诉、控告之日起三十日以内作出处理决定，书面回复申诉人、控告人。发现公安机关及其侦查人员有上述行为之一的，应当立即纠正。 委托人及其辩护律师、诉讼代理人、利害关系人对处理决定不服的，可以向上级公安机关或者同级人民检察院申诉。上级公安机关发现下级公安机关存在前款规定的违法行为或者对申诉、控告事项不按照规定处理的，应当责令下级公安机关限期纠正，下级公安机关应当立即执行。必要时，上级公安机关可以就申诉、控告事项直接作出处理决定。人民检察院对申诉查证属实的，应当通知公安机关予以纠正。 4. 第二百三十一条公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，并可以要求有关单位和个人配合。 第二百三十二条向金融机构等单位查询犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，应当经县级以上公安机关负责人批准，制作协助查询财产通知书，通知金融机构等单位执行。 第二百三十三条需要冻结犯罪嫌疑人在金融机构等单位的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产的，应当经县级以上公安机关负责人批准，制作协助冻结财产通知书，通知金融机构等单位执行。 第二百三十四条不需要继续冻结犯罪嫌疑人存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产时，应当经县级以上公安机关负责人批准，制作协助解除冻结财产通知书，通知金融机构等单位执行。 第二百三十五条犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产已被冻结的，不得重复冻结，但可以轮候冻结。 第二百三十六条冻结存款、汇款等财产的期限为六个月。冻结债券、股票、基金份额等证券的期限为二年。有特殊原因需要延长期限的，公安机关应当在冻结期限届满前办理继续冻结手续。每次续冻存款、汇款等财产的期限最长不得超过六个月；每次续冻债券、股票、基金份额等证券的期限最长不得超过二年。继续冻结的，应当按照本规定第二百三十三条的规定重新办理冻结手续。逾期不办理继续冻结手续的，视为自动解除冻结。 第二百三十八条对冻结的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，经查明确实与案件无关的，应当在三日以内通知金融机构等单位解除冻结，并通知被冻结存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产的所有人。

R1深度思考过程: 好的，我现在需要处理用户的问题：他们购买了期房，钱打到了监管账户，但房子烂尾了，现在钱被债权人申请法院冻结执行了，还能要回来吗？ 首先，我要理解用户的情况。用户支付了购房款到监管账户，但项目烂尾，开发商可能无法继续建设。债权人申请法院冻结执行，导致用户的资金被冻结。用户想知道是否还能拿回这些钱。 根据提供的法律条文，尤其是最高人民法院、住建部、央行的通知，监管账户的资金在项目未完成首次登记前，除非是支付工程款、材料款等，否则法院不得扣划。此外，司法解释提到如果购房者已支付全部或大部分款项，且房屋用于居住，可能享有优先权。 我需要确认几个关键点：用户的钱是否确实在监管账户中？是否属于监管额度内的资金？债权人申请冻结是否属于允许扣划的情况（如工程款等）？用户是否已经支付了全部或大部分款项？ 根据检索到的内容，监管账户的资金在项目未完成首次登记前，法院通常不得扣划，除非是支付工程相关费用。如果债权人申请冻结的是监管额度内的资金，那么用户可能有权要求解冻。此外，如果用户符合商品房消费者条件（如已支付全部款项用于居住），可能可以主张排除执行。 建议用户收集支付凭证、购房合同、监管账户的证明，证明资金属于监管额度内，并且属于消费者权益保护的范畴。然后向法院提出异议，要求解冻资金。如果法院驳回，可能需要提起执行异议之诉。 需要注意的是，如果债权人申请冻结的是监管账户中的非监管额度资金，或者属于允许扣划的情况，可能无法全部要回。但根据法律，监管资金优先用于项目，所以用户有权利主张。 总结回复要点：确认资金是否在监管账户，引用相关法律条文说明法院不得随意扣划，建议用户提出异议，并提供证据支持。同时提醒用户可能需要法律程序来维护权益。 重磅新规！：商品房消费者权益优先，生存权保障范围扩大（附全文+解读） 正式回复: 根据您描述的情况，结合检索到的法律依据，以下为专业法律分析及建议： 一、法律依据与核心规则 1. 预售资金监管账户的特殊保护 根据： “在商品房项目完成房屋所有权首次登记前，对于预售资金监管账户中监管额度内的款项，人民法院不得采取扣划措施（除非是执行因建设该商品房项目而产生的工程建设进度款、材料款、设备款等债权案件）。” 2. 消费者权益优先保护 根据《最高人民法院关于审理执行异议之诉案件适用法律问题的解释（法释〔2025〕）》第十一条： “购房者已支付全部价款且房屋用于居住的，可排除一般金钱债权的强制执行。” 二、关键分析与实务建议 1. 确认资金性质是否属于“监管额度内” 需核实您支付的购房款是否明确划入预售资金监管账户且属于监管额度内资金。 若资金属于监管额度内，债权人无权申请法院直接扣划（除非涉及工程款等特定债权）。 2. 主张消费者物权期待权 若您已支付全部或大部分购房款且房屋用于居住，可依据《民法典》及上述司法解释，向法院提出执行异议，主张排除债权人对监管资金的强制执行。 3. 申请解冻监管资金 根据《通知》第四条，开发商可向法院申请解除冻结并提供担保，但需证明资金用于继续建设。若项目已烂尾且开发商无能力复工，您可要求法院监督资金优先用于保障购房者权益。 三、具体操作步骤 1. 收集证据 购房合同、付款凭证（明确标注进入监管账户）、监管账户信息（由住建部门或银行出具）。 若已停工，可收集项目停工证明（如社区公告、政府部门公示等）。 2. 向法院提出异议 向执行法院提交《执行异议申请书》，主张： - 资金属于监管额度内，依法不得扣划； - 您作为消费者已支付全部价款，享有优先权。 3. 申请协调监管资金使用 联合其他购房者向住建部门反映，要求监督开发商或法院将监管资金专项用于复工或退还购房者。 四、风险提示 1. 若债权人申请扣划的是非监管额度资金 需区分账户内资金是否超出监管额度。若存在非监管资金被冻结，需进一步协商或诉讼。 2. 开发商破产风险 若开发商破产，您可作为购房者申报债权，但需优先保障建设工程价款优先受偿权。 五、总结建议 1. 立即行动：尽快联系执行法院提交异议，并提供监管账户资金性质证明。 2. 联合维权：与其他购房者共同发声，增强谈判筹码。 3. 法律程序：若异议被驳回，可提起执行异议之诉，主张排除执行并要求返还资金。 建议委托专业律师协助，结合《通知》及司法解释争取最大权益。 【司法解释】-最高人民法院、住房和城乡建设部、中国人民银行关于规范人民法院保全执行措施_确保商品房预售资金用于项目建设的通知 【司法解释】-最高人民法院关于审理执行异议之诉案件适用法律问题的解释(法释〔2025〕) 第十二条 【司法解释】-人民法院办理执行案件规范(第二版) 第二十九章 执行协调案件 【理论】-商品房消费者权利优先保护的规范体系与适用要求

当DNA鉴定遭遇跨境法律狙击，血缘认定与财富归属面临双重博弈！之前炒的沸沸扬扬的关于三原告如何确认亲子关系的问题，在香港这份裁决书中已经明确三人的身份，“三名原告是宗庆后与杜建英女士所生的三名子女”，裁决中原告提供了证据宗庆后出具的《委托书》及宗馥莉与三名原告签订的《协议》，两份文件中均由宗庆后和宗馥莉确认了原告具有继承人的身份，本案应该说对三名子女的继承权已经比较清晰。（注：以上信息来源于网络媒体报道） 本文律师以假设本案未取得其他继承人和被继承人的身份认可为前提，展开聊聊DNA鉴定在继承中的重要性。 法律现状：非婚生子女继承权与证明困局 我国《民法典》第一千零七十一条规定：“非婚生子女享有与婚生子女同等的权利，任何组织或者个人不得加以危害和歧视”，其中就包括遗产继承权。 但是我们都知道，在我国非婚生子女要主张继承权，必须证明其与被继承人之间的亲子关系，如果没有进行亲子鉴定、未办理出生证明或者出生证明中未载明父亲信息，一旦生父过世，非婚生子女想要证明亲子关系的难度会非常大。 正常来说，确认亲子关系的普通途径包括以下证据： 1、出生证明：记载父亲身份信息； 2、亲子鉴定报告：父亲在世时和非婚生子女所做的合法有效鉴定报告； 3、法院推定：依据我国民法典规定，父亲、母亲、成年子女均可以向人民法院起诉请求确认亲子关系。若父亲在世，但其在不提供相反证据且不配合进行亲子鉴定的情况下，未成年子女的母亲、成年子女在提供了必要证据起诉并向法院申请亲子关系鉴定后，法院可以认定请求确认亲子关系一方的主张成立。 父亲去世后身份确认路径 （一）亲子关系鉴定：精准锁定父亲与子女的关系 在父亲已经去世火化，不再有DNA样本的情况下，可以用父亲生前用过的牙刷、水杯、合法保留的血样等进行亲子关系鉴定，但是这种方式对申请鉴定人的举证责任要求较高，需要证明上述物品确实是属于父亲或是父亲生前使用且没有经过污染。 以宗庆后遗产纠纷案为例，网传原告方已经申请拿到了宗庆后先生生前的血样样本，但是根据我国，血液样本常规只能保存14天，超过14天应当销毁；假设医院保存的是其本人的血液样本，且保存期限、方式均合法合规，只要杜建英女士及其子女提供样本就可以直接做鉴定，而且准确率很高。 假设宗庆后先生的血液样本已经被销毁，无法获取样本，那亲子鉴定这种能够直接认定亲子关系的方式就无法进行下去了。 （二）亲缘关系鉴定：家族血缘关系检测 1、通过Y染色体进行父系亲属关系鉴定（比如叔侄鉴定）：如果非婚生子女为男孩，可以由家族中的任一男性，例如由父亲的父亲、兄弟等男性基因中的Y染色体的检验，鉴定是否属于同一父系，但这种方式无法直接证明亲子关系，鉴定结论一般为可以证明鉴定双方属于同一父系。 由于叔侄关系等亲缘关系鉴定无法单独作为证明亲子关系存在的直接证据，此时法院能否认定亲子关系就要结合其他证据进行综合认定，比如出生证明、母亲和父亲的亲密关系证明等。 在亲缘关系已认定且有其他证据佐证的情况下，法院一般会认定亲子关系的存在。比如在已经生效的其他案件中，法院认为：“本案中，除了存在叔侄关系的亲缘关系鉴定结论外，合议庭注意到：去世者在原告母亲住院生育原告期间为原告及其母亲办理了各种手续，所签内容表明去世者知道并认可是原告的监护人；而去世者送给原告的红包也是其本人所写，并非去世者其他兄弟所写，结合亲缘鉴定结论，可以排除去世者的其他兄弟系原告父亲的可能性。 前述事实能够让人产生原告与去世者存在亲子关系的内心确信，因此可以合法推定原告与去世者之间亲子关系的成立” 2、半同胞亲缘鉴定（即同父异母的兄弟姐妹鉴定）：由父亲的其他子女（婚生子女、已证明亲子关系的非婚生子女）和主张亲子关系的非婚生子女同时进行亲缘关系鉴定，这种鉴定准确率可以达到75%左右，一般鉴定结论为：倾向认为双方是同父异母的亲缘关系。此时如果可以同步匹配父系亲缘鉴定，比如叔侄鉴定结论，法院一般会认定亲子关系的存在。 但是，半同胞鉴定有一个致命难点，即婚生子女没有义务配合非婚生子女进行亲子鉴定。 对此司法实践的普遍观点是：婚姻法司法解释中确立的亲子关系推定规则应当将适用主体范围严格限定在父母子女之间，而并不适用于兄弟姐妹之间，婚生子女没有配合非婚生子女进行亲子鉴定的义务。 也就是说，即使非婚生子女或其法定代理人向法院申请进行亲缘关系鉴定，在被申请方不愿配合鉴定的情况下，法院无法强制要求被申请方进行配合。 高度盖然性的推定 主张继承权的非婚生子女，既无出生证明或其他书面证据又无亲子鉴定报告，一般情况下很难认定其主张的亲子关系。 但是在其掌握强有力的必要证据情况下，也不排除法院会根据高度盖然性进行推定，比如受孕期间男女是否同居、医院检查、分娩记录（比如费用清单、知情同意书、疫苗单上有男方签名）、双方的亲密关系证明（聊天记录、照片、视频等）、是否长期保持性关系、共同生活的证明、孩子出生后的生活记录、被继承人生前承认亲子关系的微信、短信、录音、支付抚养费的记录等…… 当上述条件达到高度盖然性的证明标准，法院也有可能综合运用逻辑推理和日常生活经验等认定亲子关系，需要说明的是，这种情况对主张权利的一方的举证责任要求非常高，难度较大。 综上，亲子关系鉴定结论在司法实践中是确认亲子关系的最有力证据。在司法实践中，大多数案件因为被继承人的死亡而无法进行亲子关系鉴定。 在被继承人死亡，无法进行亲子鉴定的情况下，如何通过亲缘关系鉴定认定非婚生子女与被继承人的亲子关系，是继承纠纷案件中最关键的问题，律师按照证明力强弱总结顺序如下： 第一：亲子关系证明（完全可以认定亲子关系） 第二：亲缘关系证明，同时匹配其他强有力的证据（一般可以认定亲子关系） 第三：亲缘关系证明（不一定认定亲子关系） 第四：达到高度盖然性的相关证据（不一定认定亲子关系）

当DNA鉴定遭遇跨境法律狙击，血缘认定与财富归属面临双重博弈！之前炒的沸沸扬扬的关于三原告如何确认亲子关系的问题，在香港这份裁决书中已经明确三人的身份，“三名原告是宗庆后与杜建英女士所生的三名子女”，裁决中原告提供了证据宗庆后出具的《委托书》及宗馥莉与三名原告签订的《协议》，两份文件中均由宗庆后和宗馥莉确认了原告具有继承人的身份，本案应该说对三名子女的继承权已经比较清晰。（注：以上信息来源于网络媒体报道） 本文律师以假设本案未取得其他继承人和被继承人的身份认可为前提，展开聊聊DNA鉴定在继承中的重要性。 法律现状：非婚生子女继承权与证明困局 我国《民法典》第一千零七十一条规定：“非婚生子女享有与婚生子女同等的权利，任何组织或者个人不得加以危害和歧视”，其中就包括遗产继承权。 但是我们都知道，在我国非婚生子女要主张继承权，必须证明其与被继承人之间的亲子关系，如果没有进行亲子鉴定、未办理出生证明或者出生证明中未载明父亲信息，一旦生父过世，非婚生子女想要证明亲子关系的难度会非常大。 正常来说，确认亲子关系的普通途径包括以下证据： 1、出生证明：记载父亲身份信息； 2、亲子鉴定报告：父亲在世时和非婚生子女所做的合法有效鉴定报告； 3、法院推定：依据我国民法典规定，父亲、母亲、成年子女均可以向人民法院起诉请求确认亲子关系。若父亲在世，但其在不提供相反证据且不配合进行亲子鉴定的情况下，未成年子女的母亲、成年子女在提供了必要证据起诉并向法院申请亲子关系鉴定后，法院可以认定请求确认亲子关系一方的主张成立。 父亲去世后身份确认路径 （一）亲子关系鉴定：精准锁定父亲与子女的关系 在父亲已经去世火化，不再有DNA样本的情况下，可以用父亲生前用过的牙刷、水杯、合法保留的血样等进行亲子关系鉴定，但是这种方式对申请鉴定人的举证责任要求较高，需要证明上述物品确实是属于父亲或是父亲生前使用且没有经过污染。 以宗庆后遗产纠纷案为例，网传原告方已经申请拿到了宗庆后先生生前的血样样本，但是根据我国，血液样本常规只能保存14天，超过14天应当销毁；假设医院保存的是其本人的血液样本，且保存期限、方式均合法合规，只要杜建英女士及其子女提供样本就可以直接做鉴定，而且准确率很高。 假设宗庆后先生的血液样本已经被销毁，无法获取样本，那亲子鉴定这种能够直接认定亲子关系的方式就无法进行下去了。 （二）亲缘关系鉴定：家族血缘关系检测 1、通过Y染色体进行父系亲属关系鉴定（比如叔侄鉴定）：如果非婚生子女为男孩，可以由家族中的任一男性，例如由父亲的父亲、兄弟等男性基因中的Y染色体的检验，鉴定是否属于同一父系，但这种方式无法直接证明亲子关系，鉴定结论一般为可以证明鉴定双方属于同一父系。 由于叔侄关系等亲缘关系鉴定无法单独作为证明亲子关系存在的直接证据，此时法院能否认定亲子关系就要结合其他证据进行综合认定，比如出生证明、母亲和父亲的亲密关系证明等。 在亲缘关系已认定且有其他证据佐证的情况下，法院一般会认定亲子关系的存在。比如在已经生效的其他案件中，法院认为：“本案中，除了存在叔侄关系的亲缘关系鉴定结论外，合议庭注意到：去世者在原告母亲住院生育原告期间为原告及其母亲办理了各种手续，所签内容表明去世者知道并认可是原告的监护人；而去世者送给原告的红包也是其本人所写，并非去世者其他兄弟所写，结合亲缘鉴定结论，可以排除去世者的其他兄弟系原告父亲的可能性。 前述事实能够让人产生原告与去世者存在亲子关系的内心确信，因此可以合法推定原告与去世者之间亲子关系的成立” 2、半同胞亲缘鉴定（即同父异母的兄弟姐妹鉴定）：由父亲的其他子女（婚生子女、已证明亲子关系的非婚生子女）和主张亲子关系的非婚生子女同时进行亲缘关系鉴定，这种鉴定准确率可以达到75%左右，一般鉴定结论为：倾向认为双方是同父异母的亲缘关系。此时如果可以同步匹配父系亲缘鉴定，比如叔侄鉴定结论，法院一般会认定亲子关系的存在。 但是，半同胞鉴定有一个致命难点，即婚生子女没有义务配合非婚生子女进行亲子鉴定。 对此司法实践的普遍观点是：婚姻法司法解释中确立的亲子关系推定规则应当将适用主体范围严格限定在父母子女之间，而并不适用于兄弟姐妹之间，婚生子女没有配合非婚生子女进行亲子鉴定的义务。 也就是说，即使非婚生子女或其法定代理人向法院申请进行亲缘关系鉴定，在被申请方不愿配合鉴定的情况下，法院无法强制要求被申请方进行配合。 高度盖然性的推定 主张继承权的非婚生子女，既无出生证明或其他书面证据又无亲子鉴定报告，一般情况下很难认定其主张的亲子关系。 但是在其掌握强有力的必要证据情况下，也不排除法院会根据高度盖然性进行推定，比如受孕期间男女是否同居、医院检查、分娩记录（比如费用清单、知情同意书、疫苗单上有男方签名）、双方的亲密关系证明（聊天记录、照片、视频等）、是否长期保持性关系、共同生活的证明、孩子出生后的生活记录、被继承人生前承认亲子关系的微信、短信、录音、支付抚养费的记录等…… 当上述条件达到高度盖然性的证明标准，法院也有可能综合运用逻辑推理和日常生活经验等认定亲子关系，需要说明的是，这种情况对主张权利的一方的举证责任要求非常高，难度较大。 综上，亲子关系鉴定结论在司法实践中是确认亲子关系的最有力证据。在司法实践中，大多数案件因为被继承人的死亡而无法进行亲子关系鉴定。 在被继承人死亡，无法进行亲子鉴定的情况下，如何通过亲缘关系鉴定认定非婚生子女与被继承人的亲子关系，是继承纠纷案件中最关键的问题，律师按照证明力强弱总结顺序如下： 第一：亲子关系证明（完全可以认定亲子关系） 第二：亲缘关系证明，同时匹配其他强有力的证据（一般可以认定亲子关系） 第三：亲缘关系证明（不一定认定亲子关系） 第四：达到高度盖然性的相关证据（不一定认定亲子关系）

当DNA鉴定遭遇跨境法律狙击，血缘认定与财富归属面临双重博弈！之前炒的沸沸扬扬的关于三原告如何确认亲子关系的问题，在香港这份裁决书中已经明确三人的身份，“三名原告是宗庆后与杜建英女士所生的三名子女”，裁决中原告提供了证据宗庆后出具的《委托书》及宗馥莉与三名原告签订的《协议》，两份文件中均由宗庆后和宗馥莉确认了原告具有继承人的身份，本案应该说对三名子女的继承权已经比较清晰。（注：以上信息来源于网络媒体报道） 本文律师以假设本案未取得其他继承人和被继承人的身份认可为前提，展开聊聊DNA鉴定在继承中的重要性。 法律现状：非婚生子女继承权与证明困局 我国《民法典》第一千零七十一条规定：“非婚生子女享有与婚生子女同等的权利，任何组织或者个人不得加以危害和歧视”，其中就包括遗产继承权。 但是我们都知道，在我国非婚生子女要主张继承权，必须证明其与被继承人之间的亲子关系，如果没有进行亲子鉴定、未办理出生证明或者出生证明中未载明父亲信息，一旦生父过世，非婚生子女想要证明亲子关系的难度会非常大。 正常来说，确认亲子关系的普通途径包括以下证据： 1、出生证明：记载父亲身份信息； 2、亲子鉴定报告：父亲在世时和非婚生子女所做的合法有效鉴定报告； 3、法院推定：依据我国民法典规定，父亲、母亲、成年子女均可以向人民法院起诉请求确认亲子关系。若父亲在世，但其在不提供相反证据且不配合进行亲子鉴定的情况下，未成年子女的母亲、成年子女在提供了必要证据起诉并向法院申请亲子关系鉴定后，法院可以认定请求确认亲子关系一方的主张成立。 父亲去世后身份确认路径 （一）亲子关系鉴定：精准锁定父亲与子女的关系 在父亲已经去世火化，不再有DNA样本的情况下，可以用父亲生前用过的牙刷、水杯、合法保留的血样等进行亲子关系鉴定，但是这种方式对申请鉴定人的举证责任要求较高，需要证明上述物品确实是属于父亲或是父亲生前使用且没有经过污染。 以宗庆后遗产纠纷案为例，网传原告方已经申请拿到了宗庆后先生生前的血样样本，但是根据我国，血液样本常规只能保存14天，超过14天应当销毁；假设医院保存的是其本人的血液样本，且保存期限、方式均合法合规，只要杜建英女士及其子女提供样本就可以直接做鉴定，而且准确率很高。 假设宗庆后先生的血液样本已经被销毁，无法获取样本，那亲子鉴定这种能够直接认定亲子关系的方式就无法进行下去了。 （二）亲缘关系鉴定：家族血缘关系检测 1、通过Y染色体进行父系亲属关系鉴定（比如叔侄鉴定）：如果非婚生子女为男孩，可以由家族中的任一男性，例如由父亲的父亲、兄弟等男性基因中的Y染色体的检验，鉴定是否属于同一父系，但这种方式无法直接证明亲子关系，鉴定结论一般为可以证明鉴定双方属于同一父系。 由于叔侄关系等亲缘关系鉴定无法单独作为证明亲子关系存在的直接证据，此时法院能否认定亲子关系就要结合其他证据进行综合认定，比如出生证明、母亲和父亲的亲密关系证明等。 在亲缘关系已认定且有其他证据佐证的情况下，法院一般会认定亲子关系的存在。比如在已经生效的其他案件中，法院认为：“本案中，除了存在叔侄关系的亲缘关系鉴定结论外，合议庭注意到：去世者在原告母亲住院生育原告期间为原告及其母亲办理了各种手续，所签内容表明去世者知道并认可是原告的监护人；而去世者送给原告的红包也是其本人所写，并非去世者其他兄弟所写，结合亲缘鉴定结论，可以排除去世者的其他兄弟系原告父亲的可能性。 前述事实能够让人产生原告与去世者存在亲子关系的内心确信，因此可以合法推定原告与去世者之间亲子关系的成立” 2、半同胞亲缘鉴定（即同父异母的兄弟姐妹鉴定）：由父亲的其他子女（婚生子女、已证明亲子关系的非婚生子女）和主张亲子关系的非婚生子女同时进行亲缘关系鉴定，这种鉴定准确率可以达到75%左右，一般鉴定结论为：倾向认为双方是同父异母的亲缘关系。此时如果可以同步匹配父系亲缘鉴定，比如叔侄鉴定结论，法院一般会认定亲子关系的存在。 但是，半同胞鉴定有一个致命难点，即婚生子女没有义务配合非婚生子女进行亲子鉴定。 对此司法实践的普遍观点是：婚姻法司法解释中确立的亲子关系推定规则应当将适用主体范围严格限定在父母子女之间，而并不适用于兄弟姐妹之间，婚生子女没有配合非婚生子女进行亲子鉴定的义务。 也就是说，即使非婚生子女或其法定代理人向法院申请进行亲缘关系鉴定，在被申请方不愿配合鉴定的情况下，法院无法强制要求被申请方进行配合。 高度盖然性的推定 主张继承权的非婚生子女，既无出生证明或其他书面证据又无亲子鉴定报告，一般情况下很难认定其主张的亲子关系。 但是在其掌握强有力的必要证据情况下，也不排除法院会根据高度盖然性进行推定，比如受孕期间男女是否同居、医院检查、分娩记录（比如费用清单、知情同意书、疫苗单上有男方签名）、双方的亲密关系证明（聊天记录、照片、视频等）、是否长期保持性关系、共同生活的证明、孩子出生后的生活记录、被继承人生前承认亲子关系的微信、短信、录音、支付抚养费的记录等…… 当上述条件达到高度盖然性的证明标准，法院也有可能综合运用逻辑推理和日常生活经验等认定亲子关系，需要说明的是，这种情况对主张权利的一方的举证责任要求非常高，难度较大。 综上，亲子关系鉴定结论在司法实践中是确认亲子关系的最有力证据。在司法实践中，大多数案件因为被继承人的死亡而无法进行亲子关系鉴定。 在被继承人死亡，无法进行亲子鉴定的情况下，如何通过亲缘关系鉴定认定非婚生子女与被继承人的亲子关系，是继承纠纷案件中最关键的问题，律师按照证明力强弱总结顺序如下： 第一：亲子关系证明（完全可以认定亲子关系） 第二：亲缘关系证明，同时匹配其他强有力的证据（一般可以认定亲子关系） 第三：亲缘关系证明（不一定认定亲子关系） 第四：达到高度盖然性的相关证据（不一定认定亲子关系）

当DNA鉴定遭遇跨境法律狙击，血缘认定与财富归属面临双重博弈！之前炒的沸沸扬扬的关于三原告如何确认亲子关系的问题，在香港这份裁决书中已经明确三人的身份，“三名原告是宗庆后与杜建英女士所生的三名子女”，裁决中原告提供了证据宗庆后出具的《委托书》及宗馥莉与三名原告签订的《协议》，两份文件中均由宗庆后和宗馥莉确认了原告具有继承人的身份，本案应该说对三名子女的继承权已经比较清晰。（注：以上信息来源于网络媒体报道） 本文律师以假设本案未取得其他继承人和被继承人的身份认可为前提，展开聊聊DNA鉴定在继承中的重要性。 法律现状：非婚生子女继承权与证明困局 我国《民法典》第一千零七十一条规定：“非婚生子女享有与婚生子女同等的权利，任何组织或者个人不得加以危害和歧视”，其中就包括遗产继承权。 但是我们都知道，在我国非婚生子女要主张继承权，必须证明其与被继承人之间的亲子关系，如果没有进行亲子鉴定、未办理出生证明或者出生证明中未载明父亲信息，一旦生父过世，非婚生子女想要证明亲子关系的难度会非常大。 正常来说，确认亲子关系的普通途径包括以下证据： 1、出生证明：记载父亲身份信息； 2、亲子鉴定报告：父亲在世时和非婚生子女所做的合法有效鉴定报告； 3、法院推定：依据我国民法典规定，父亲、母亲、成年子女均可以向人民法院起诉请求确认亲子关系。若父亲在世，但其在不提供相反证据且不配合进行亲子鉴定的情况下，未成年子女的母亲、成年子女在提供了必要证据起诉并向法院申请亲子关系鉴定后，法院可以认定请求确认亲子关系一方的主张成立。 父亲去世后身份确认路径 （一）亲子关系鉴定：精准锁定父亲与子女的关系 在父亲已经去世火化，不再有DNA样本的情况下，可以用父亲生前用过的牙刷、水杯、合法保留的血样等进行亲子关系鉴定，但是这种方式对申请鉴定人的举证责任要求较高，需要证明上述物品确实是属于父亲或是父亲生前使用且没有经过污染。 以宗庆后遗产纠纷案为例，网传原告方已经申请拿到了宗庆后先生生前的血样样本，但是根据我国，血液样本常规只能保存14天，超过14天应当销毁；假设医院保存的是其本人的血液样本，且保存期限、方式均合法合规，只要杜建英女士及其子女提供样本就可以直接做鉴定，而且准确率很高。 假设宗庆后先生的血液样本已经被销毁，无法获取样本，那亲子鉴定这种能够直接认定亲子关系的方式就无法进行下去了。 （二）亲缘关系鉴定：家族血缘关系检测 1、通过Y染色体进行父系亲属关系鉴定（比如叔侄鉴定）：如果非婚生子女为男孩，可以由家族中的任一男性，例如由父亲的父亲、兄弟等男性基因中的Y染色体的检验，鉴定是否属于同一父系，但这种方式无法直接证明亲子关系，鉴定结论一般为可以证明鉴定双方属于同一父系。 由于叔侄关系等亲缘关系鉴定无法单独作为证明亲子关系存在的直接证据，此时法院能否认定亲子关系就要结合其他证据进行综合认定，比如出生证明、母亲和父亲的亲密关系证明等。 在亲缘关系已认定且有其他证据佐证的情况下，法院一般会认定亲子关系的存在。比如在已经生效的其他案件中，法院认为：“本案中，除了存在叔侄关系的亲缘关系鉴定结论外，合议庭注意到：去世者在原告母亲住院生育原告期间为原告及其母亲办理了各种手续，所签内容表明去世者知道并认可是原告的监护人；而去世者送给原告的红包也是其本人所写，并非去世者其他兄弟所写，结合亲缘鉴定结论，可以排除去世者的其他兄弟系原告父亲的可能性。 前述事实能够让人产生原告与去世者存在亲子关系的内心确信，因此可以合法推定原告与去世者之间亲子关系的成立” 2、半同胞亲缘鉴定（即同父异母的兄弟姐妹鉴定）：由父亲的其他子女（婚生子女、已证明亲子关系的非婚生子女）和主张亲子关系的非婚生子女同时进行亲缘关系鉴定，这种鉴定准确率可以达到75%左右，一般鉴定结论为：倾向认为双方是同父异母的亲缘关系。此时如果可以同步匹配父系亲缘鉴定，比如叔侄鉴定结论，法院一般会认定亲子关系的存在。 但是，半同胞鉴定有一个致命难点，即婚生子女没有义务配合非婚生子女进行亲子鉴定。 对此司法实践的普遍观点是：婚姻法司法解释中确立的亲子关系推定规则应当将适用主体范围严格限定在父母子女之间，而并不适用于兄弟姐妹之间，婚生子女没有配合非婚生子女进行亲子鉴定的义务。 也就是说，即使非婚生子女或其法定代理人向法院申请进行亲缘关系鉴定，在被申请方不愿配合鉴定的情况下，法院无法强制要求被申请方进行配合。 高度盖然性的推定 主张继承权的非婚生子女，既无出生证明或其他书面证据又无亲子鉴定报告，一般情况下很难认定其主张的亲子关系。 但是在其掌握强有力的必要证据情况下，也不排除法院会根据高度盖然性进行推定，比如受孕期间男女是否同居、医院检查、分娩记录（比如费用清单、知情同意书、疫苗单上有男方签名）、双方的亲密关系证明（聊天记录、照片、视频等）、是否长期保持性关系、共同生活的证明、孩子出生后的生活记录、被继承人生前承认亲子关系的微信、短信、录音、支付抚养费的记录等…… 当上述条件达到高度盖然性的证明标准，法院也有可能综合运用逻辑推理和日常生活经验等认定亲子关系，需要说明的是，这种情况对主张权利的一方的举证责任要求非常高，难度较大。 综上，亲子关系鉴定结论在司法实践中是确认亲子关系的最有力证据。在司法实践中，大多数案件因为被继承人的死亡而无法进行亲子关系鉴定。 在被继承人死亡，无法进行亲子鉴定的情况下，如何通过亲缘关系鉴定认定非婚生子女与被继承人的亲子关系，是继承纠纷案件中最关键的问题，律师按照证明力强弱总结顺序如下： 第一：亲子关系证明（完全可以认定亲子关系） 第二：亲缘关系证明，同时匹配其他强有力的证据（一般可以认定亲子关系） 第三：亲缘关系证明（不一定认定亲子关系） 第四：达到高度盖然性的相关证据（不一定认定亲子关系）

当DNA鉴定遭遇跨境法律狙击，血缘认定与财富归属面临双重博弈！之前炒的沸沸扬扬的关于三原告如何确认亲子关系的问题，在香港这份裁决书中已经明确三人的身份，“三名原告是宗庆后与杜建英女士所生的三名子女”，裁决中原告提供了证据宗庆后出具的《委托书》及宗馥莉与三名原告签订的《协议》，两份文件中均由宗庆后和宗馥莉确认了原告具有继承人的身份，本案应该说对三名子女的继承权已经比较清晰。（注：以上信息来源于网络媒体报道） 本文律师以假设本案未取得其他继承人和被继承人的身份认可为前提，展开聊聊DNA鉴定在继承中的重要性。 法律现状：非婚生子女继承权与证明困局 我国《民法典》第一千零七十一条规定：“非婚生子女享有与婚生子女同等的权利，任何组织或者个人不得加以危害和歧视”，其中就包括遗产继承权。 但是我们都知道，在我国非婚生子女要主张继承权，必须证明其与被继承人之间的亲子关系，如果没有进行亲子鉴定、未办理出生证明或者出生证明中未载明父亲信息，一旦生父过世，非婚生子女想要证明亲子关系的难度会非常大。 正常来说，确认亲子关系的普通途径包括以下证据： 1、出生证明：记载父亲身份信息； 2、亲子鉴定报告：父亲在世时和非婚生子女所做的合法有效鉴定报告； 3、法院推定：依据我国民法典规定，父亲、母亲、成年子女均可以向人民法院起诉请求确认亲子关系。若父亲在世，但其在不提供相反证据且不配合进行亲子鉴定的情况下，未成年子女的母亲、成年子女在提供了必要证据起诉并向法院申请亲子关系鉴定后，法院可以认定请求确认亲子关系一方的主张成立。 父亲去世后身份确认路径 （一）亲子关系鉴定：精准锁定父亲与子女的关系 在父亲已经去世火化，不再有DNA样本的情况下，可以用父亲生前用过的牙刷、水杯、合法保留的血样等进行亲子关系鉴定，但是这种方式对申请鉴定人的举证责任要求较高，需要证明上述物品确实是属于父亲或是父亲生前使用且没有经过污染。 以宗庆后遗产纠纷案为例，网传原告方已经申请拿到了宗庆后先生生前的血样样本，但是根据我国，血液样本常规只能保存14天，超过14天应当销毁；假设医院保存的是其本人的血液样本，且保存期限、方式均合法合规，只要杜建英女士及其子女提供样本就可以直接做鉴定，而且准确率很高。 假设宗庆后先生的血液样本已经被销毁，无法获取样本，那亲子鉴定这种能够直接认定亲子关系的方式就无法进行下去了。 （二）亲缘关系鉴定：家族血缘关系检测 1、通过Y染色体进行父系亲属关系鉴定（比如叔侄鉴定）：如果非婚生子女为男孩，可以由家族中的任一男性，例如由父亲的父亲、兄弟等男性基因中的Y染色体的检验，鉴定是否属于同一父系，但这种方式无法直接证明亲子关系，鉴定结论一般为可以证明鉴定双方属于同一父系。 由于叔侄关系等亲缘关系鉴定无法单独作为证明亲子关系存在的直接证据，此时法院能否认定亲子关系就要结合其他证据进行综合认定，比如出生证明、母亲和父亲的亲密关系证明等。 在亲缘关系已认定且有其他证据佐证的情况下，法院一般会认定亲子关系的存在。比如在已经生效的其他案件中，法院认为：“本案中，除了存在叔侄关系的亲缘关系鉴定结论外，合议庭注意到：去世者在原告母亲住院生育原告期间为原告及其母亲办理了各种手续，所签内容表明去世者知道并认可是原告的监护人；而去世者送给原告的红包也是其本人所写，并非去世者其他兄弟所写，结合亲缘鉴定结论，可以排除去世者的其他兄弟系原告父亲的可能性。 前述事实能够让人产生原告与去世者存在亲子关系的内心确信，因此可以合法推定原告与去世者之间亲子关系的成立” 2、半同胞亲缘鉴定（即同父异母的兄弟姐妹鉴定）：由父亲的其他子女（婚生子女、已证明亲子关系的非婚生子女）和主张亲子关系的非婚生子女同时进行亲缘关系鉴定，这种鉴定准确率可以达到75%左右，一般鉴定结论为：倾向认为双方是同父异母的亲缘关系。此时如果可以同步匹配父系亲缘鉴定，比如叔侄鉴定结论，法院一般会认定亲子关系的存在。 但是，半同胞鉴定有一个致命难点，即婚生子女没有义务配合非婚生子女进行亲子鉴定。 对此司法实践的普遍观点是：婚姻法司法解释中确立的亲子关系推定规则应当将适用主体范围严格限定在父母子女之间，而并不适用于兄弟姐妹之间，婚生子女没有配合非婚生子女进行亲子鉴定的义务。 也就是说，即使非婚生子女或其法定代理人向法院申请进行亲缘关系鉴定，在被申请方不愿配合鉴定的情况下，法院无法强制要求被申请方进行配合。 高度盖然性的推定 主张继承权的非婚生子女，既无出生证明或其他书面证据又无亲子鉴定报告，一般情况下很难认定其主张的亲子关系。 但是在其掌握强有力的必要证据情况下，也不排除法院会根据高度盖然性进行推定，比如受孕期间男女是否同居、医院检查、分娩记录（比如费用清单、知情同意书、疫苗单上有男方签名）、双方的亲密关系证明（聊天记录、照片、视频等）、是否长期保持性关系、共同生活的证明、孩子出生后的生活记录、被继承人生前承认亲子关系的微信、短信、录音、支付抚养费的记录等…… 当上述条件达到高度盖然性的证明标准，法院也有可能综合运用逻辑推理和日常生活经验等认定亲子关系，需要说明的是，这种情况对主张权利的一方的举证责任要求非常高，难度较大。 综上，亲子关系鉴定结论在司法实践中是确认亲子关系的最有力证据。在司法实践中，大多数案件因为被继承人的死亡而无法进行亲子关系鉴定。 在被继承人死亡，无法进行亲子鉴定的情况下，如何通过亲缘关系鉴定认定非婚生子女与被继承人的亲子关系，是继承纠纷案件中最关键的问题，律师按照证明力强弱总结顺序如下： 第一：亲子关系证明（完全可以认定亲子关系） 第二：亲缘关系证明，同时匹配其他强有力的证据（一般可以认定亲子关系） 第三：亲缘关系证明（不一定认定亲子关系） 第四：达到高度盖然性的相关证据（不一定认定亲子关系）

一、问题提出 建设工程领域的“挂靠”行为长期以来颇为常见。这种关系中，被挂靠人向挂靠人提供所需资质并收取管理费，却不对工程开展实质性管理；工程款的支付路径通常是发包人先付给被挂靠人，再由被挂靠人转付至挂靠人。当被挂靠人被强制执行时，挂靠人的工程款一旦进入被挂靠人账户，便可能被冻结、执行。挂靠人提起执行异议，能否排除法院的强制执行？本文在梳理此类纠纷正反两方面实践案例的基础上，提炼一般性裁判规则，以期为此类案件的裁判提供些许参考。 二、法律分析 （一）执行异议程序 规定：“当事人、利害关系人认为执行行为违反法律规定的，可以向负责执行的人民法院提出书面异议”。 规定：“执行过程中，案外人对执行标的提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定中止对该标的的执行；理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼”。 根据上述规定，挂靠人向法院主张其是被冻结账户内资金实际权利人，这一主张的事实理由指向的不是执行行为而是其实体权利，挂靠人对冻结资金的异议属于对执行标的的异议。 （二）执行异议提出时间 规定：“根据规定，案外人对执行标的提出异议的，应当在该执行标的执行程序终结前提出”。 因此，若挂靠人提出执行异议，应在法定期限即执行程序终结期限届满前提出。 三、该类案件的裁判要点 ：案外人对执行标的提出的异议，经审查，按照下列情形分别处理：（一）案外人对执行标的不享有足以排除强制执行的权益的，裁定驳回其异议；（二）案外人对执行标的享有足以排除强制执行的权益的，裁定中止执行。 ：对案外人提出的排除执行异议，人民法院应当审查下列内容：（一）案外人是否系权利人；（二）该权利的合法性与真实性；（三）该权利能否排除执行。 因此，该类案件裁判的要点为挂靠人是否有排除执行的权益，即： 1、挂靠人是否为被冻结资金的实际权利人？ 2、被冻结账户内的资金是否特定化、未混同？ 四、挂靠人能否排除强制执行的裁判差别 （一）不能阻却执行的观点及案例 1、不能阻却执行的主流裁判观点 （1）从权利外观判断。根据，案外人就被冻结资金提出执行异议时，法院应按金融机构登记的账户名称认定权利人。由于被挂靠公司账户登记在其名下，从权利外观而言资金应归属被挂靠人，挂靠人不能仅以实际权利人身份对抗强制执行。 （2）货币属性的特殊性。货币作为特殊种类物与流通物，其所有权认定具有特殊性。一旦进入账户即与其他资金混同，难以区分特定款项归属。当挂靠人将工程款等存入被挂靠公司账户后，资金因混同丧失特定性，无法单独界定归属。 （3）挂靠行为是一种违法行为，挂靠人通过借用资质开展经营，本身违反法律法规及行业规定。其不能因违法行为获得特殊保护，对账户资金的权利主张无法对抗法院强制执行。 2、相关案例 在尹某某诉胡某某、河南省某建设工程有限公司等案外人执行异议之诉案件中，法院认为：“河南省某某建设工程有限公司立的0902账户为基本存款账户，而不是专用存款账户，基本存款账户不具有将货币资金特定化的功能。被执行人账户被执行法院冻结后，案外人以其系账户的借用人和账户中资金的实际权利人为由提起执行异议之诉，请求排除强制执行的，除法律、行政法规另有规定外，应不予支持。” 在孟某某、长春圣祥建筑工程有限公司、长春市腾安房地产开发有限公司等案外人执行异议之诉案件中，法院认为“法律作为一种约束人们各项行为之规范的总和，其中一项重要价值即在于保护合法权益。本院认为并倡导，遵法守法依法行事者，其合法权益必将受到法律保护；反之，不遵法守法甚至违反法律者，就应当承担不受法律保护或者受到法律追究的风险。孟某某具有完全民事行为能力，从事建设工程施工事务多年，其应当知道国家有关建设工程施工方面的法律法规规定，应当知道法律对于借用资质从事施工行为的态度，应当知道公司与分公司之间的权利义务以及责任关系。但是，其坚持选择以圣祥公司的分公司名义从事经营活动，坚持选择利用圣祥公司的资质对外承揽建筑工程，坚持选择实施此种为法律所不容之行为并获取收益，其亦应当承担由此可能带来的不受法律保护的法律风险。因此，即便能够认定孟某某系建和分公司的实际经营控制人，因其对外以建和分公司名义从事民事活动，案涉争议款项亦实际存至建和分公司账户，其就应当按照既有法律规则承担法律责任，即其对于案涉争议款项提出的执行异议，不足以阻却人民法院的强制执行”。 （二）能够阻却执行的观点及案例 1、能够阻却执行的主流裁判观点 （1）法律虽然禁止借用资质承揽建设工程，但借用资质一方在其施工的建设工程符合法定条件的情况下仍有权获得建设工程价款。如果挂靠人能够证明账户内的资金已经特定化，且与被挂靠公司的其他资金相区分，或者挂靠人能够提供其他充分的证据证明其对账户内资金享有合法的所有权，可以对抗被挂靠人其他债权的执行。 （2）挂靠行为虽然违法，但不能剥夺挂靠人主张工程款的实体性权利，被挂靠人仅收取一定的管理费，并非工程款的实际权利人和最终归属者。 2、相关案例 (2019）最高法民申2147号金牛区大山钢材经营部、刘庢鑫申请执行人执行异议之诉再审审查与审判监督一案中，法院认为：“根据中交公司出具的《情况说明》，中交公司在与黄瓦台公司签订案涉施工合同时，就知晓系刘庢鑫借用黄瓦台公司资质与其签订合同。案涉款项进入黄瓦台公司账户时，该账户已被人民法院冻结，不受黄瓦台公司的支配和控制，黄瓦台公司因而未实际占有该款项，故不能仅凭账户名义外观即认定该款项属黄瓦台公司所有。从案涉账户业务交易单可以看出，除案涉款项外，该账户被冻结后没有其他款项进入，案涉款项并未与黄瓦台公司其他款项混同。可认定案涉款项不属于黄瓦台公司可供执行的责任财产范围。” 五、总结与建议 根据以上法律法规及司法裁判主流观点，可以看到，对于“挂靠人对被挂靠人账户内资金能否排除强制执行”的焦点仍在于“被冻结资金能否特定化”。挂靠人在针对被挂靠人被冻结资金提出异议时，应着重对“资金特定化”进行举证，比如该笔资金是否在某一单独账户，未与其他资金混同；被冻结资金的进账时间能否明显与其他资金区别。同时，应注意到司法裁判领域，对建设工程实践中的挂靠行为否定性评价是主流，也应积极避免采用挂靠的形式。

导读 亿万信托冻结：宗庆后家族的风波起源 2025 年7月中旬，一场财富传承的风暴席卷宗庆后家族。逾 20 亿美金的信托争议浮出水面，引发公众高度关注。宗庆后作为改革开放时代的标志性企业家，其财富传承问题自然备受瞩目。事件的导火索是香港汇丰银行一个归属于 Jian Hao Ventures Ltd. 的账户，三位自称宗庆后非婚生子女的原告，声称该账户项下21亿美金是宗庆后生前为其设立的家族信托，旨在保障其生活，却无正式书面信托文件，由此引发了一系列复杂的争议。 一、信托效力之争：香港法下的核心要件 (一)香港法下的信托设立原则 这场风波的核心，聚焦于香港法下 “无书面文件” 的口头信托是否成立。根据普通法体系与衡平法原则，暗示信托（事实信托）的成立需要满足三大要件：明确的信托意图、信赖行为（包括可识别的信托财产）及明确的受益人。即便无书面文件，只要这三大要件齐备，也可成立暗示信托。 (二)法律实践中的判定依据 在香港的司法实践中，法院在多个判例中对口头信托的效力进行了认定，尤其看重 “共同意图” 与 “信赖依赖” 的证明力。例如在 Ching Chi Sau v. Yip Woon Yin Judy 案及 Ip Fung Kuen v. Sam Kee Frozen Meat 案中，法院就在复杂家庭关系背景下，确认了缺乏书面文件的信托有效性。 因此，此案的关键就在于证据层面，需确定宗庆后是否有过关于该资产的信托安排意图，是否曾明确表示其目的是为子女设立资产保障，以及宗馥莉是否明知或应知该信托存在等。 汇丰账户的资金流向、管理操作、相关录音微信文件、账户控制权与使用记录等，都可能成为认定信托关系存在与否的核心证据。若法院最终认定宗庆后确曾设立信托且委托人为其本人，宗馥莉作为 Jian Hao 控制人即便 “未签字知情”，也可能因行为上履行信托职责而被视为 “事实上的受托人”，需承担信托义务。 二、历史判例的借鉴：从过往案例看口头信托效力 (一)Ching Chi Sau v. Yip Woon Yin Judy 案 在 Ching Chi Sau v. Yip Woon Yin Judy 案中，法院依据当事人之间的书信往来、资金转移记录以及第三方证言等证据，推断出了设立信托的共同意图，并认可了口头信托的有效性。这一案例表明，法院并非仅仅依据单一证据，而是综合考量多种因素，旨在还原当事人之间的真实意图。 (二)Ip Fung Kuen v. Sam Kee Frozen Meat 案 同样，在 Ip Fung Kuen v. Sam Kee Frozen Meat 案中，法院基于家族成员长期共同经营企业、财产混同以及被继承人生前多次口头承诺等事实，判定存在事实信托关系。这进一步说明，在缺乏书面文件的情况下，只要能够通过其他证据链证明信托设立的意图和事实，法院有可能认可其效力。 三、证据博弈：信托关系存在的关键证明 在宗庆后家族信托争议中，证据的收集与运用成为双方争夺的焦点。原告方面，除了声称信托是通过口头约定设立外，还试图通过宗庆后长期持有 “共同生活抚养子女” 的明确意图来证明事实信托关系的存在。他们可能需要提供宗庆后生前的相关表述记录、与该账户资金往来的详细凭证、其他亲属或知情人的证词等，以补强证据链。 而宗馥莉方面则强调，该信托如无书面合同、登记资料或遗嘱佐证，即应适用中国，主张信托无效。但鉴于案件发生地与财产所在地均在香港，信托纠纷应优先适用香港法律。香港法并不要求民事信托必须书面设立，更注重 “当事人真实意图” 及 “衡平考量”。若原告能够补强信托设立背景的证据逻辑，如资金来源、宗庆后生前表述、其他亲属证词等，就有可能推动法院朝向 “衡平救济” 的路径发展。 四、法律适用的分歧：中国与香港法的冲突 (一)不同法域的法律差异 中国对信托的设立有明确的书面形式要求，而香港法则更为灵活，注重当事人的真实意图和行为表现。在跨境家族信托争议中，这种法律差异可能导致不同的裁判结果。 (二)宗庆后家族案件的法律适用问题 对于宗庆后家族案件而言，虽然宗馥莉主张适用中国，但由于信托财产位于香港，且案件发生地在香港，香港法在该案件中的优先适用性更为合理。这一法律适用的分歧也提醒着高净值家族在进行跨境财富传承安排时，必须充分考虑不同法域的法律差异，进行细致的法律规划，以避免潜在的法律冲突和争议。 五、家族财富传承的启示：规范安排的重要性 这场风波远超一起普通的家族继承之争，它显露出中国新富阶层在财富传承安排中常见的诸多问题：未书面信托、未规范登记、未设独立受托人、情感凌驾法律安排等。当这些不规范因素最终进入司法体系，家庭的亲情纠葛便不可避免地转化为冰冷的权利博弈。宗庆后留下的，不只是财富，更是一场制度、信任与规范的时代考题。如果当初能够通过规范信托结构、法律文书闭环、跨境税务合规及家族治理机制来实现清晰交接，如今或许就不会陷入如此激烈的司法冲突中。 对于其他家族而言，这是一个警钟：家族财富的传承，不仅需要愿景与安排，更需要专业工具与法律保障。一个有效的信托，不仅是纸面文件的签署，更在于结构设立的清晰、受托人角色的真实履行、家族成员间的共识与长期治理架构的落实。宗庆后家族事件，是对未来中国家族办公室体系建设的一次深刻启示，促使家族在财富传承中要充分重视法律和制度的规范性，以确保家族财富的平稳传承和家族成员的和谐关系。 六、财富管理的深层思考：从宗庆后家族看家族财富传承的困境与对策 (一)家族治理缺失：财富传承的根基不稳 许多家族在财富积累过程中，往往忽视了家族治理结构的建设。一个健全的家族治理架构，应包括家族委员会、家族宪法等制度安排，明确家族成员的权利义务，规范家族重大决策的流程。通过家族治理，可以提前预防潜在的家族矛盾，确保家族财富传承的有序进行。 (二)信任机制脆弱：口头约定的隐患 宗庆后家族信托争议中，口头约定成为双方争夺的焦点。这反映出在家族财富传承中，信任机制的脆弱性。信任虽然是家族关系的重要纽带，但在财富传承中，仅依赖信任而缺乏法律文件的支撑，极易引发争议。家族在进行财富传承安排时，应将情感信任与法律规范相结合，通过书面协议、信托文件等形式，将信任转化为具有法律效力的约束。 (三)税务筹划不完善：潜在的财富流失风险 在跨境财富传承中，税务问题是不可忽视的重要环节。宗庆后家族的财富传承涉及中国内地与中国香港地区、美国三地的法律和税收制度。如果在传承过程中未能进行合理的税务筹划，可能会导致财富的大量流失。家族应提前了解不同法域的税收政策，通过合法合规的税务筹划，降低财富传承过程中的税务负担。 (四)财富传承教育缺失：家族成员的责任与意识 家族财富传承不仅仅是资产的转移，更是家族价值观和责任的传递。宗庆后家族的争议，也反映出部分家族成员对财富传承的责任意识淡薄。家族应加强对成员的财富传承教育，培养他们的责任感和管理能力，使他们能够在未来承担起家族财富管理的重任。 (五)专业机构与团队的重要性 宗庆后家族事件凸显了专业机构和团队在家族财富传承中的关键作用。财富传承涉及法律、税务、金融等多个领域，需要专业机构提供综合性的服务。家族应与信托公司、律师事务所、税务顾问等专业机构建立长期合作关系，借助其专业知识和经验，制定科学合理的财富传承方案。 (六)跨境财富传承的复杂性与应对策略 随着经济全球化的深入，越来越多的中国家族面临跨境财富传承的问题。宗庆后家族的案例提醒我们，跨境财富传承需要特别关注不同法域的法律冲突、税务政策差异以及外汇管制等问题。家族在进行跨境财富传承规划时，应充分考虑这些因素，制定周密的跨境传承方案，确保财富能够在不同法域之间合法、高效地转移。 (七)财富传承中的情感与法律平衡 在家族财富传承中，情感与法律的平衡是一个永恒的难题。宗庆后家族的风波，提醒我们在传承财富时，不能忽视家族成员之间的情感纽带，但同时也不能让情感凌驾于法律和制度之上。只有在情感与法律之间找到平衡，才能实现家族财富的和谐传承。 总之，宗庆后家族的信托风波为我们提供了诸多关于财富管理与家族传承的深刻启示。家族应在财富积累的过程中，同步建立完善的家族治理结构，强化信任机制，注重税务筹划，加强财富传承教育，并积极借助专业机构的力量，以实现家族财富的稳健传承和家族成员的和谐共生。这场风波不仅是一个警示，更是一个推动中国新富阶层财富管理理念升级的契机，促使家族在传承财富的同时，传承家族的价值观和精神财富。

一、联邦空白与“州际竞赛”的现实图景 自 2020 年《国家人工智能倡议法》仅对科研与联邦机构提出指导性原则后，国会始终未就 AI 领域建立一部具有强制效力的综合联邦法。这一真空促成各州“先行先试”的局面：科罗拉多州 2024 年通过《高风险人工智能系统消费者保护法》(SB 24-205)，要求开发者和部署者对算法歧视风险承担“合理注意义务”并留存风控记录；纽约市 2023 年正式实施第144 号地方法，对招聘算法进行年度偏差审计；而加利福尼亚《人工智能服务法案》(SB 1047) 虽获议会两院通过，却于 2024 年 9 月遭州长纽森否决，相关备查与测试条款因而未能生效。(leg.colorado.gov, gov.ca.gov, gov.ca.gov) 二、第40012 节：以基建补助作杠杆的“十年静默” 《大而美法案》第40012 节最早载于参议员林赛·格雷厄姆提交的 S.Amdt. 2360，文本规定：任何“制定、执行或强制执行限制人工智能模型、系统或自动化决策系统之法律或条例”的州或地方，十年内不得获得《宽带公平、接入与部署计划》(BEAD) 资金。该计划总额 425 亿美元，本用于扩大农村与低收入地区的宽带覆盖。立法设计并未明言联邦先占，却通过“财政附带条件”在效果上冻结了州级警察权。(congress.gov) 三、州级联盟的合宪抗辩与参议院的否决 2025 年 5 月，田纳西州检察长斯克雷蒂与华盛顿州检察长布朗领衔 40 位州检察长致信国会，指称该条款“以民生基础设施为人质，剥夺州对生成式 AI 风险的应对能力”。此后 17 位共和党州长亦发表公开函呼吁撤回。(tn.gov) 参议院辩论期间，泰德·克鲁兹与玛莎·布莱克本提出将禁令缩短为五年并增设儿童安全豁免，但遭到商务委员会民主党领袖玛丽亚·坎特韦尔等人反对。6 月 30 日晚，布莱克本转而与坎特韦尔共同提出 S.Amdt. 2814，建议直接删除第40012 节。7 月 1 日凌晨 4:08，参议院以 99 票对 1 票通过该修正案，唯一反对票来自参议员汤姆·提利斯。官方点名记录与坎特韦尔声明均已发布。(senate.gov, cantwell.senate.gov) 四、后续程序：众议院的不确定路径 根据国会立法流程，H.R. 1 将退回众议院。众院可直接接受参议院版本、要求会议协商，或试图再次加入相似条款。截至目前，众议院议事日程和自由核心小组（Freedom Caucus）的公开文件尚未显示明确动作；少数保守派议员曾在媒体访谈中称若禁令保留将“考虑投下反对票”，但并未就“恢复禁令”提出正式提案。换言之，未来走向仍取决于两院谈判及议事规则：众议院此前在条款设计上扮演主导角色，法案现已返回众院；若众议院坚持恢复禁令，议案将进入两院协商阶段，但参议院压倒性的记录大大削弱了众院谈判筹码。 五、投资杠杆 VS 权力剥夺：第40012 节的经济—宪政效应 在财政技术上，第40012 节属于“资金附带条件”(Spending Condition)：通过威慑撤回宽带补助，迫使各州在立法与基建之间“二选一”。但在宪法维度，州检察长们认为这相当于变相先占(state pre-emption)，削弱第十修正案保留的警察权。参议院最终否决体现出对“以投资杠杆换监管让渡”的高度警惕。 六、对产业与监管版图的深层影响 （1）州监管空间得到确认 超过 450 项 AI 相关州法案正在 2025 立法年度审议中，数量较 2024 年增长逾四成。(ncsl.org)。 科罗拉多 SB 24-205 将于 2026 年 2 月落地，高风险系统开发者需出具影响评估并接受 AG 执法。 加州州长在否决 SB 1047 同日发布行政公告，宣布组建“负责任 AI 工作组”，为 2025-2026 立法季重提监管奠定基础。 （2）“多头合规”成本加剧 行业协会 ACT | The App Association 在 2025 年 6 月报告中指出，小型开发商需为 50 州差异化要求建立合规矩阵，预计年均合规支出增长 18%–25%。(actonline.org) （3）联邦立法压力上升 参议院商务委员会网站显示，坎特韦尔已表态将继续推进“全国最低安全基线”方案，但同时强调“不能践踏州级消费者保护法”。(commerce.senate.gov) 七、结语 参议院几乎全票否决第40012 节，标志着美国 AI 监管仍将在可预见未来保持“州先行、联邦补位”的分层格局。对企业而言，这意味着： 短期须继续投入资源处理州际差异化的备案、测试、歧视评估和披露义务； 中期需要关注众议院及会议协商能否就资金条款达成折中； 长期则取决于国会能否凝聚足够政治共识，推出既设联邦基线又尊重州权的统一框架。 在此之前，“实验室式监管”仍将塑造美国 AI 市场的政策风险轮廓，而技术企业赢得公众与立法者信任的方式，将决定他们在未来联邦规则成形时所处的位置。

一纸判决落地有声，一次主动履行重若千金。近日，社旗县人民法院成功执结一起婚约财产纠纷案件，通过法律的力量与法官的智慧，促使被执行人主动履行义务，切实维护了当事人合法权益。申请执行人在顺利领款后，由衷感谢执行法官的公正高效与司法温情。 基本案情 邱某与王某经人介绍相识，举行结婚仪式后共同生活。在共同生活期间，双方因琐事产生了矛盾。解除同居关系后，双方就彩礼返还问题协商未果，邱某遂诉至法院。经法院审理，判决王某返还邱某彩礼款6万元。判决生效后，王某未主动履行义务，邱某遂向法院申请强制执行。 执行过程 案件进入执行程序后，执行法官常乐迅速对王某名下财产进行查控，依法冻结其银行账户。同时，考虑到案件涉及婚恋关系，为避免矛盾进一步激化，执行法官并未止步于强制执行，而是主动联系被执行人，耐心释法明理，从彩礼返还的法律依据到拒不履行的严重法律后果，再至个人诚信受损的长远代价，引导其主动履行义务。执行法官情理交融的剖析，最终触动了被执行人内心，使其深刻认识到诚实履行之必要，主动将6万元执行款送到法院。当申请执行人从执行法官手中接过款项时，激动之情溢于言表，至此，该案顺利执结。 温馨提示 婚约财产纠纷近年频发，执行难度往往较大。本案中，执行法官以冻结措施为盾，以释法明理为矛，刚柔并济之间，既破解了执行困境，也巧妙避免了矛盾激化。此举不仅维护了申请执行人的合法权益，更以个案为镜，昭示了诚信履责才是正道。

甘肃省高级人民法院 民 事 裁 定 书 再审申请人（一审被告、二审上诉人）：杨某 被申请人（一审原告、二审被上诉人）：张某公司。 再审申请人杨某因与被申请人张某公司（以下简称张某公司）劳动争议一案，不服张掖市中级人民法院（2024）甘07民终1141号民事判决，向本院申请再审。本院依法组成合议庭进行了审查，现已审查终结。 杨某申请再审称，依据、规定，申请再审。理由为：一、原审判决认定被申请人账户被冻结缺乏证据证明，一、二审审理过程中，张某公司声称其公司账户被冻结，导致无法向员工发放工资，但其未向法院提交有效证据证明公司账户被冻结的金额以及被冻结的时间，提交了一份已经被张掖市中级人民法院撤销的判决书，该判决书认定张某公司账户被冻结，但因该判决书已被撤销，故该判决书所认定的事实不能作为本案的定案依据。其提交的银行账户冻结余额清单，银行账户冻结余额截图均是自行制作，无任何单位的印章，不能作为定案依据。且张某公司提供的被冻结银行账户与申请人向人民法院提供的张某公司持续收款的账户不一致。即使张某公司账户被冻结，原审法院在没有审查账户被冻结的时间、金额，是否有其他收入等事项的情况下，直接认定张某公司账户被冻结，无资金发放员工工资缺乏证据证明。 二、原审判决认为公司账户被冻结后，未按时发放员工工资不属于规定的“无故拖欠”情形，属于适用法律确有错误。（一）原劳动部发布的：“《规定》第十八条所称‘无故拖欠’系指用人单位无正当理由超过规定付薪时间未支付劳动者工资。不包括：（1）用人单位遇到非人力所能抗拒的自然灾害、战争等原因，无法按时支付工资；（2）用人单位确因生产经营困难、资金周转受到影响，在征得本单位工会同意后，可暂时延期支付劳动者工资，延期时间的最长限制可由各省、自治区、直辖市劳动行政部门根据各地情况确定。其他情况下拖欠工资均属无故拖欠。”依据该规定，公司账户被冻结后，未按时发放员工工资属于规定的“无故拖欠”情形。原审在没有任何相关法律法规依据的情况下，忽视该规定，不支持申请人要求的解除劳动合同经济补偿金，属于适用法律确有错误的情形。（二）广东省高级人民法院（2016）粤民申3385-3388、3774-3778号民事裁定书，湖北省武汉市中级人民法院作出的针对武汉赫天光电股份有限公司员工经济补偿金系列案件的生效判决，广东省惠州市中级人民法院民事判决，江苏省常州市中级人民法院民事判决，上述判决均认定公司账户被查封不属于法律规定的不可抗力，并非用人单位拖欠劳动者劳动报酬的正当理由，二审法院未适用任何明确法律法规，仅以论述的形式，认为张某公司不属于“无故拖欠”工资的情形，没有法律法规予以支撑。 三、原审法院认定被申请人账户被冻结后，资金无法使用，无法向申请人正常支付工资与本案的基本事实不符。张某公司账户被冻结后，仍在正常经营，员工亦在坚守岗位，履行职责。张某公司的业务收入除挖掘机销售以外，仍有配件销售、维修等业务收入，负责销售的员工收回了大量的货款，张某公司收取货款的账户与其向法院提交的被冻结账户不一致，其部分账户被冻结后，仍在使用其他账户持续收取货款。原审审理过程中，申请人提交了张某公司账户被冻结后，直接收取货款的相关证据，其也认可由员工个人收取了部分货款，该部分货款完全可以抵扣员工的工资。员工将收取的货款全部上交，张某公司收到后并未用于支付员工工资，可见其拖欠工资的主观恶意，亦足以证明张某公司账户被冻结后，仍有大量可支配的资金。原审法院仅考虑张某公司账户被冻结的原因，就片面认为张某公司资金无法使用，员工不能信服。张某公司除通过员工收取的货款收入以外，作为申请执行人，从甘州区法院领取（2023）甘0702执恢694号的案件款15万元，本案二审审理过程中，张某公司陈述该案款用于偿还银行的贷款利息。另外，张某公司账户被冻结后，作为被执行人向甘州区法院缴纳了案件的案件款。足以证明账户被冻结后，仍有收入、有能力，有可自由支配的资金用于支付申请人的工资，但其至今没有采取任何措施和办法解决员工工资，存在重大的主观恶意。上述事实，申请人在原审中，提供了相应的证据予以证明，但原审法院未进行任何论理说明，申请人有理由认为原审法官故意偏袒。张某公司此类案件所涉及员工有三十余人，再审法院可能会基于招商引资政策，法院权威，维稳要求的考虑等原因，选择牺牲申请人的合法权益，但请求在判决时，能够详细论述不适用原劳动部的规定的原因。综上所述，原审判决认定张某公司账户被冻结、资金无法使用缺乏证据证明，且适用法律错误。 本院经审查认为，本案再审焦点为张某公司应否向杨某支付经济补偿金。 经济补偿金是指用人单位在与劳动者解除或终止劳动关系时，依照法律规定或劳动合同约定，向劳动者支付的用于弥补劳动者因解除或终止劳动关系而遭受的经济损失的货币补偿。本案中，双方争议是否给付经济补偿金的前提是用人单位是否存在因故意或者重大过失导致未及时足额支付劳动报酬，申请人认为被申请人无故拖欠了2023年4-7月的工资，以此为由主张解除劳动合同并要求被申请人支付经济补偿金。当前我国劳动领域法律法规并未对“未及时足额支付劳动报酬”的构成要件作出明确规定，根据（劳部发（1994）489号）第七条，用人单位应当按月向劳动者支付工资，具体工资支付日期以双方劳动合同约定为准。在（劳部发（1995）226号）第四条明确，《规定》第十八条所称‘无故拖欠’指用人单位无正当理由超过规定付薪时间未支付劳动者工资。根据原审查明的事实，张某公司拖欠杨某2023年4-7月工资原因是2023年5月公司账户被法院冻结无法支付所致，且2023年8月申请人离职及提出仲裁，结合申请人提交的工资发放银行明细及其陈述，被申请人除拖欠2023年4-7月的工资以外，其余时间的工资均及时给付。可见，张某公司此次拖欠申请人的工资并非出于主观恶意。虽然法律法规没有明确规定账户被冻结是无法发放工资的原因之一，但对用人单位拖欠工资的原因要综合分析认定，不能机械的理解，只有在用人单位违背诚实信用，故意拖欠劳动者工资时，构成“故意拖欠”。本案中，综合被申请人一贯的表现，此次拖欠申请人2023年4-7月的工资确因特殊情况，导致不能按时给付工资而延期，不宜认定为“无故拖欠”。 对于申请人提交的案例是否产生同案不同判的法律后果问题。根据“类案检索范围一般包括：（一）最高人民法院发布的指导性案例；（二）最高人民法院发布的典型案例及裁判生效的案例；（三）本省（自治区、直辖市）高级人民法院发布的参考性案例及裁判生效的案件；（四）上一级人民法院及本院裁判生效的案件。”申请人提交的案例不属于类案范围，且与本案有不一致的情形，本院不予采纳。 综上所述，杨某的再审申请不符合、规定的情形。依照、规定，裁定如下： 驳回杨某的再审申请。 审 判 长 李剑斌 审 判 员 郭 弘 审 判 员 何星君 二〇二五年三月三十一日 法官助理 赵建华 书 记 员 何利珍